Валюталық операциялар 149 сұрақ
Здравствуйте, хотела задать вопрос по поводу обмена монет на купюру. Сколько будет комиссия?
Банкноты и монеты без ограничения размениваются и обмениваются всеми банками второго уровня (далее – БВУ), Национальным оператором почты (АО «Казпочта») и филиалами Национального Банка.
В свою очередь отмечаем, что операции по обмену и размену банкнот и монет национальной валюты филиалами Национального Банка, исходя из остатков, осуществляются бесплатно. Вместе с тем, согласно Закону РК «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», БВУ вправе устанавливать комиссию за оказание данной услуги, самостоятельно с учетом ограничений, установленных законами Республики Казахстан.
Информацию об адресах и контактах филиалов Национального Банка можно найти на сайте Национального Банка в разделе «О НБРК» → «Структура НБК» → «Филиалы» → «Территориальные филиалы» (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Добрый день. Подскажите пожалуйста, если сумма валютного контракта на импорт товара составляет менее 50 000 долларов, но при этом подобные валютные контракты с одним и тем же контрагентом заключаются несколько раз на протяжении года, необходимо ли регистрировать УНК в банке второго уровня? Согласно нововведений в законе не является ли это дроблением?
Согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных Совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29.09.2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 04.10.2023 года № 1054, валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте.
Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
Таким образом, в случае если в указанных Вами договорах на импорт товаров указана сумма договора, которая не превышает 50 000 долларов США в эквиваленте, то такие договоры не подпадают под требование учетной регистрации.
Вместе с тем, в соответствии с пунктом 16-2 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года №40, к валютным операциям, проведение которых может быть направлено на уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, относятся платежи и (или) переводы денег одного лица за календарный месяц по двум или более валютным договорам, заключенным с одним и тем же нерезидентом, на общую сумму, превышающую пороговое значение, свыше которого такие валютные договоры подлежат присвоению учетного номера.
В соответствии с пунктом 16-4 Правил № 40, при проведении платежа и (или) перевода денег по валютным операциям, указанным в пунктах 16-1 и 16-2 Правил, резидент представляет в уполномоченный банк разрешение на передачу информации о данном платеже и (или) переводе денег в органы валютного контроля и правоохранительные органы, а также по требованию уполномоченного банка иные документы и информацию, необходимые уполномоченному банку для проведения мониторинга и изучения операции в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ).
В свою очередь, уполномоченный банк проводит мониторинг и изучение таких операций в соответствии с программой мониторинга и изучения операций клиентов, предусмотренной правилами внутреннего контроля, разработанными и принятыми в соответствии со статьей 11 Закона о ПОДФТ.
В этой связи, в случае если осуществляемые Вами операции будут подпадать под вышеуказанные требования, то уполномоченный банк потребует у Вас разрешение на передачу информации о таких операциях в органы валютного контроля и правоохранительные органы, а также осуществит мониторинг и изучение таких операций в порядке, предусмотренном пунктом 16-4 Правил №40.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Если приходит перевод в валюте, надо конвертацию оплачивать? Мне сказали, что деньги находятся на принятии в ЦБ Казахстана и, что я должна оплатить 924 доллара
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно необходимости конвертации валюты, поступившей в ЦБ Казахстана в сумме 924 доллара, сообщаем следующее.
Отмечаем, что представление исчерпывающего ответа не представляется возможным без рассмотрения конкретных документов и сведений, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.
Вместе с тем из сути письма, полагаем, что речь идет о поступлении валюты в Центральный Банк, т.е. в Национальный Банк Республики Казахстан.
В соответствии со статьей 52 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», владельцами банковских счетов в Национальном Банке Казахстана (далее – Национальный Банк) считаются юридические лица, открывшие в нем счета в порядке, установленном Национальным Банком, и банки, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.
Национальный Банк не обслуживает физических лиц, физические лица не имеют банковских счетов в Национальном Банке.
По счетам Национального Банка в иностранной валюте могут проводиться платежи физических лиц-нерезидентов в бюджет Республики Казахстан (поступления на счета Комитета казначейства Министерства финансов Республики Казахстан). Иные платежи (переводы денег) физических лиц через счета Национального Банка не проводятся.
При этом, как следует из обращения, в рассматриваемом случае имеется ввиду перевод денег в пользу физического лица. Такой перевод денег, с учетом вышеизложенного, не может осуществляться через Национальный Банк.
Физические лица обслуживаются в банках второго уровня Республики Казахстан. В связи с чем, рекомендуем Вам обратиться в банк отправителя денег для получения необходимой информации по проведенным переводам денежных средств.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Если приходит перевод в валюте, надо конвертацию оплачивать?
Согласно пункту 1 статьи 39 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках), ставки вознаграждения и комиссии, а также тарифы за оказание банковских услуг устанавливаются банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, самостоятельно с учетом ограничений, установленных законами Республики Казахстан.
Валютное законодательство Республики Казахстан не предусматривает ограничений на установление банками комиссий на безналичную конвертацию валюты.
В соответствии со статьей 7 Закона о банках, запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность банков.
Учитывая изложенное, банки принимают решение об установлении комиссии за конвертацию безналичной иностранной валюты самостоятельно, без ограничений со стороны Национального Банка. В этой связи рекомендуем Вам обратиться с соответствующим запросом непосредственно в обслуживающий банк.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! Я вложила деньги на биржу, через месяц я сделала вывод в долларах указала номер карты Нар.банка. Аналитик говорит сумма стоит на транзитном счету нац.банке и они запрашивают налог.декларацию. Объясните пожалуйста это так.
В соответствии со статьей 52 Закона Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», владельцами банковских счетов в Национальном Банке Казахстана (далее – Национальный Банк) считаются юридические лица, открывшие в нем счета в порядке, установленном Национальным Банком, и банки, филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан.
Национальный Банк не обслуживает физических лиц, физические лица не имеют банковских счетов в Национальном Банке.
По счетам Национального Банка в иностранной валюте могут проводиться платежи физических лиц-нерезидентов в бюджет Республики Казахстан (поступления на счета Комитета казначейства Министерства финансов Республики Казахстан). Иные платежи (переводы денег) физических лиц через счета Национального Банка не проводятся.
При этом, как следует из обращения, в рассматриваемом случае имеется ввиду перевод денег в пользу физического лица. Такой перевод денег, с учетом вышеизложенного, не может осуществляться через Национальный Банк.
Физические лица обслуживаются в банках второго уровня Республики Казахстан.
В связи с чем, рекомендуем Вам обратиться в банк отправителя денег для выяснения деталей перевода, а также в АО «Народный Банка Казахстана», в котором у Вас имеется открытый счет, для получения необходимой информации по проведенным переводам денежных средств.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Добрый день. Подскажите пожалуйста в каком Банке г. Рудного Костанайской области я могу обменять 50 долларов сша 1992 года на новую купюру? Спасибо.
В соответствии с пунктом 52 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 04.04.2019 года №49 (далее - Правила) обмен одной иностранной валюты на другую в журнале реестров и при составлении форм отчетности, предусмотренной Правилами, отражается в виде двух операций:
покупка обменным пунктом одной иностранной валюты за тенге по курсу покупки данного вида валюты этим обменным пунктом;
продажа обменным пунктом другой иностранной валюты за тенге по курсу продажи данного вида валюты этим обменным пунктом.
Учитывая вышеизложенное, поскольку курсы покупки и продажи по валюте отличаются, уполномоченными банками и небанковскими обменными пунктами обмен наличной иностранной валюты производится согласно пункту 52 Правил, без обязательства по замене банкноты иностранной валюты.
Вместе с тем, для сведения сообщаем, что согласно пункту 60 Правил банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 59 Правил, и (или) имеющие следующие повреждения:
1) разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
2) обожженные или прожженные;
3) залитые красящими веществами площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра;
4) потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
5) умышленного характера:
изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;
наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 (двух) и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;
наличие более 2 (двух) отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих о том, что банкнота иностранной валюты является неподлинной или образцом;
наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 (одного) миллиметра;
6) утраченные углы или куски (площадью более 1 (одного) квадратного сантиметра);
7) более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
8) изменившие геометрические размеры более чем на 3 (три) миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
9) явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
10) разрыхлены и (или) потеряли жесткость.
Покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками, имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами.
Не допускается продажа клиентам уполномоченными банками неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, приобретенных и принятых в порядке замены. Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.
В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.
Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо).
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте! Как часто обновляется информация о курсах валют? (нужно знать время, например, каждый день в 18:00).
В соответствии с Правилами установления Национальным Банком Республики Казахстан официального курса национальной валюты к иностранным валютам (далее – Правила), утверждённые постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан (далее - НБРК) от 24 августа 2012 года № 242, НБРК устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам ежедневно в рабочие дни согласно перечню, определённый в приложении к Правилам и публикует на официальном сайте.
Средневзвешенный биржевой курс тенге к доллару США, сложившийся на фондовой бирже по состоянию на 15:30 времени города Астаны устанавливается как официальный курс национальной валюты к доллару США на следующий рабочий день за днем проведения торгов и отображается в день торгов на официальном сайте АО «Казахстанская фондовая биржа». Курс тенге к остальным валютам рассчитывается через кросс-курсы, сложившиеся по состоянию на 16:00 времени города Астаны.
На наш вопрос: "Приравнивается ли оригиналу сканированная копия валютного договора, полученная от нерезидента посредством корпоративной электтронной почты (без ЭЦП), и соответствует ли требованию п.6.ст.19.главы 5 Закона о валютном регулировании РК от 2 июля 2018 года № 167-VІ ЗРК" № 04-4-13/266 от 05.02.2024" Мы получили ответ № 04-4-13/266 от 05.02.2024 исп. А. Шакенов, в ответе написано; "...путем обмена письмами, телеграммами, телефонограммами, телетайпограммами, факсами, электронными документами, электронными сообщениями или иными документами, определяющими субъектов и содержание их волеизъявления." Вопрос: Что означает: "определяющими субъектов и содержание их волеизъявления"? Чем и как "определяется субьект"?
Ранее АО «QAZAQ AIR» подано в Национальный Банк обращение № ЗТ-2024-02970052 от 25.01.2024г. по результатам рассмотрения которого Национальным Банком направлен ответ в адрес АО «QAZAQ AIR» в сроки, установленные Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан (далее – АППК). В случае несогласия с ответом Национального Банка от 05.02.2024г. № ЗТ-2024-02970052, а также по иным возникающим вопросам по данному ответу законному представителю АО «QAZAQ AIR» следует обратиться в Национальный Банк в порядке, предусмотренным АППК.
При этом отмечаем, что разъяснение норм Гражданского кодекса Республики Казахстан, в частности статьи 152 указанного кодекса, не относится к компетенции Национального Банка.
Данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер, в связи с чем, при необходимости получения официального ответа Национального Банка, Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с АППК.
Можно обменять 10000₽ 1995 года и 500₽ 1993 года в тенге?
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно обмена банкноты номиналом 10000 российских рублей образца 1995 года и 500 российских рублей образца 1993 года сообщаем следующее.
В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты).
Вместе с тем отмечаем, что Центральным Банком Российской Федерации выведены из обращения банкноты образца 1993 года и 1995 года, соответственно, утратили статус законного платежного средства (http://www.cbr.ru/press/pr/?file=021218_1810_den-znak.htm).
В этой связи, согласно пункту 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 04.04.2019 года № 49, в том числе неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.
В соответствии с пунктом 61 Правил покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками (банки второго уровня), имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами.
Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.
В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты, уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.
Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо).
Таким образом, для замены вышедших из оборота банкнот российских рублей образца 1993 года и 1995 года, Вам необходимо обратиться в банки второго уровня, имеющие корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранным банком по осуществлению инкассовых операций с соответствующей иностранной валютой.
Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Добрый день. Подскажите новшества в валютном законодательстве и переходе контроля валютных контрактов в УГД г. Алматы. Интересуют законы о дроблении валютных контрактов. А также правила регистрации и закрытия УНК. Прошу дать ссылки на законы.
Относительно изменений по экспортно-импортному валютному контролю
C 01.01.2024 года функции контроля за репатриацией национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту переданы в Комитет государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан. Это означает, что в случае выявления банками учетной регистрации признаков нарушения резидентами требования репатриации, теперь территориальные органы государственных доходов вместо территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) будут осуществлять дальнейшую работу с целью установления факта наличия либо отсутствия нарушения.
Данные положения регулируются Правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденными Совместным постановлением Правления Национального Банка от 29.09.2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 04.10.2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК).
Относительно порядка регистрации и снятия с учетной регистрации валютных договоров
Порядок получения экспортером или импортером учетного номера по валютному договору по экспорту или импорту, а также порядок снятия таких договоров с учетной регистрации определены главами 2 и 4 Правил ЭИВК.
Порядок получения резидентами учетных номеров для валютных договоров по движению капитала и снятие таких договоров с учетной регистрации предусмотрен параграфом 1 главы 2 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка от 10.04.2019 года № 64.
Относительно изменений в части осуществления валютных операций
С 01.01.2024 года постановлением Правления Национального Банка от 26.09.2023 года № 66 «О внесении изменений и дополнений в постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 «Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан» и от 10 апреля 2019 года № 64 «Об утверждении Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан» вводятся в действие поправки в части критериев отдельных валютных операций, проведение которых может быть направлено на вывод денег из Республики Казахстан, уклонение от выполнения требований валютного законодательства Республики Казахстан, и порядка их проведения.
Данные поправки направлены на повышение прозрачности трансграничных операций резидентов и усиление мониторинга за операциями, которые потенциально могут быть направлены на вывод денег из страны или обход требований валютного контроля.
Так, при проведении вышеуказанных операций, клиент банка должен будет предоставить согласие на раскрытие информации о такой операции не только в органы валютного контроля, но и в правоохранительные органы. А банки, в свою очередь, будут более тщательно изучать такие операции в соответствии с правилами внутреннего контроля.
Ознакомится с данными нормативными правовыми актами вы можете на сайте Национального Банка РК: https://nationalbank.kz/ru/npa/valyutnoe-regulirovanie-i-valyutnyy-kontrol.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года № 350-VI.
