Особый режим регулирования (регуляторная песочница) Национального Банка Республики Казахстан

В Национальном Банке Республики Казахстан действует особый режим регулирования (регуляторная песочница) в сфере цифровых активов и платежных услуг, обеспечивающий возможность апробации инновационных проектов, сервисов и технологий в безопасной и контролируемой среде для участников рынка.

Данная площадка при Национальном Банке Республики Казахстан предназначена для тестирования перспективных решений до их широкомасштабного внедрения в финансовую систему и рынок цифровых активов.

Результаты пилотных проектов анализируются и, при подтверждении их эффективности и безопасности, становятся основой для последующей подготовки законодательных изменений, направленных на масштабирование соответствующих инициатив.

1. Закон Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» предусматривает полномочие Национального Банка Республики Казахстан по введению особого режима регулирования (регуляторной песочницы) в отношении деятельности связанной с цифровым активами и платежными услугами;
2. Закон Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан», закреплена компетенция Национального Банка по введению особого режима регулирования в отношении деятельности, связанной с цифровыми активами и возможность выпуска и оборота цифровых активов в рамках регуляторной песочницы Национального Банка Республики Казахстан;
3. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 178 «Об утверждении Правил введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами, в рамках особого режима регулирования, критериев отбора Национальным Банком Республики Казахстан и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования» (далее – Постановление №178), определяет порядок подачи и рассмотрения документов для участия в особом режиме регулирования, перечень необходимых документов, требования к содержанию документов, участникам, критерий отбора, порядок введения и отмены особого режима регулирования.

Для участия в регуляторной песочнице заявителям необходимо соответствовать определенным критериям.  

Основные критерии отбора участников:

• статус заявителя (банк второго уровня; организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций; платежная организация, иное юридическое лицо-резидент РК (нефинансовая организация);
• юридическая чистота учредителя и компании (отсутствует судимость, не осуществлялось уголовное преследование за уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности);
• соответствие планируемой деятельности в рамках особого режима регулирования: 1) повышение конкуренции на рынках платежных услуг и цифровых активов, 2) развитие рынков платежных услуг и цифровых активов и соответствие интересам потребителей, 3) повышение географической доступности платежных услуг и цифровых активов, 4) внедрение новых технологий и услуг (бизнес-процессов) на рынках платежных услуг и цифровых активов, 5) снижение издержек и рисков для потребителей платежных услуг и цифровых активов и участников рынка;
• соответствие бизнес-плана (цели и содержание плана соответствуют задачам особого режима регулирования) и других документов требованиям нормативного правового акта Национального Банка.

Для участия в регуляторной песочнице заявителям необходимо представить в Национальный Банк РК заявление (приложение к Постановлению №178) с приложениями следующих документов:

1)      учредительные документы – копии, нотариально заверенные (если оригиналы не предоставляются);

2)      сведения об учредителях, акционерах, первом руководителе, с указанием полного наименования и места нахождения юридического лица;

3)      бизнес-план, включающий:

• обоснование необходимости оказания деятельности, связанной с цифровыми активами в рамках особого режима регулирования;
• описание деятельности и целевой аудитории, связанной с цифровыми активами и (или) платежными услугами в рамках особого режима регулирования;
• территория оказания платежной услуги и (или) деятельности, связанной с цифровыми активами;
• потенциальные преимущества и риски;
• план управления рисками;
• масштабы деятельности (объем, потребители);

4)      срок оказания услуг (указывается предполагаемый период реализации проекта);

5)      этапы развития и оценка эффективности:

• показатели и критерии оценки;

6)      план прекращения деятельности:

• порядок завершения услуг и урегулирование договорных обязательств с потребителями;

7)      правовое регулирование:

• указание пределов действия норм Законов РК «О платежах и платежных системах», «О цифровых активах в Республике Казахстан» и нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан.

Карта процесса схематично отражает последовательность необходимых мероприятий при взаимодействии Национального Банка Республики Казахстан с участниками пилотного проекта (прилагается).

Более подробную информацию можно получить:

+7 (7172) 775344 (вн. 3811)
e-mail: hq@nationalbank.kz