Вопросы 419 вопросов
По сообщению прессы: Казахстан вошел в российский перечень стран, физические и юридические лица которых могут пройти удаленную идентификацию в финансовых организациях своей страны для получения финансовых услуг в России в частности открывать счета в российских банках без личного присутствия. Основное условие: финансовые организации двух стран (в данном случае России и Казахстана) должны заключить соответствующий договор. Действует ли это в РК и какие банки РК могут выполнить такие услуги?
В Казахстане отсутствуют регуляторные ограничения на заключение банками РК и РФ соглашений о прохождении клиентами-нерезидентами удаленной идентификации для оказания банковских услуг. При этом, на текущий момент в адрес Национального Банка уведомлений казахстанских банков второго уровня о заключении таких соглашений не поступало. Также отмечаем, что на территории РК идентификация клиента при дистанционном установлении деловых отношений субъектами финансового мониторинга осуществляется в соответствии с внутренними регламентами обслуживающего банка и требованиями законодательства РК в части обеспечения надлежащей проверки клиентов с учетом соблюдения базовых принципов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Здравствуйте. Вопрос о Проект ПП НБК О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан по вопросам совершенствования регулирования субъектов рынка платежных услуг и безналичных платежей. Прокомментируйте, пожалуйста, почему в предлагаемых изменениях в пункт 4-1 написано: 4-1. Иностранцу и лицу без гражданства, временно пребывающему или постоянно проживающему в Республике Казахстан, выпуск платежной карточки осуществляется при условии представления ими соответственно разрешения на временное проживание в Республике Казахстан или разрешения на постоянное проживание в Республике Казахстан, полученного в соответствии с Законом Республики Казахстан «О миграции населения». А в пояснении к предлагаемому изменению сказано Для усиления требований в отношении банков при выпуске платежных карточек нерезидентам РК в целях минимизации рисков выпуска платежных карточек для осуществления данными лицами противоправных операций, в том числе по незаконному обороту наркотиков и игорному бизнесу. Так выдача платежной карточки будет возможна при личном присутствии и на основании документов, подтверждающих обоснованность нахождения на территории Казахстана (трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и т.д.). Таким образом, в поправке сказано, что трудового договора или договора обучения недостаточно для открытия карты в банке Казахстана, а в объяснении сказано, что достаточно. Так всё таки, трудового договора достаточно или нет? Ещё например, гражданину России, не требуется РВП и ВНЖ для временного пребывания на территории Казахстана до 90 дней, как на него будет работать этот закон? Допустим, россиянин устроился на работу в Казахстан и приехал открыть карточку в банке Казахстана, но сам проживает постоянно в РФ.
Поправки к Правилам выпуска платежных карточек, а также требованиям к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205, были разработаны в связи с участившимися случаями оформления платежных карточек иностранными гражданами в целях их дальнейшей продажи для использования в противоправных операциях, связанных с продажей наркотических средств. Данные поправки направлены на принятие дополнительных мер контроля банками-эмитентами при выпуске платежных карточек иностранным гражданам. Проект был размещен и доступен для публичного обсуждения на портале открытых НПА до 9 ноября (включительно) текущего года. Обращаем внимание, что ни одно предложение не осталось без внимания, каждое обращение и мнение рассматривалось в индивидуальном порядке для принятия взвешенного и всестороннего решения. Предлагаемые поправки дополнительно были обсуждены с участниками финансового рынка, а также по итогам проведения публичного обсуждения проект доработан с учетом полученных замечаний. Также отмечаем, что вносимые поправки ни в коей мере не создадут препятствий и барьеров для добропорядочных клиентов, работающих в Республике Казахстан. Доработанная версия Проекта будет доведена до сведения общественности дополнительно.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Какие ещё юбилейные монеты ожидаются в этом году
До конца текущего года Национальным Банком Казахстана будут выпущены следующие коллекционные монеты:
- BALQASH ALABUǴASY из серии «Флора и фауна Казахстана»;
- TÚIE из серии монет «Культовые животные – тотемы кочевников»;
- KELОĞLAN из серии монет «Сказки народа Казахстана»;
- AI•KÚN из серии монет «Магические символы»;
- «ӘЛ-ФАРАБИ», «ҚҰРМАНҒАЗЫ», «СҮЙІНБАЙ» из серии «Портреты на банкнотах»
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Мне нужно знать курс рубля в 2022 году за период с марта месяца по август 2022 года
Информация о курсах иностранных валют за определенный период представлена на официальном сайте НБРК, в разделе «Статистика» - «Курсы валют и стоимость золота» - «Ежедневные официальные (рыночные) курсы валют». Дополнительно сообщаем о возможности получения на определенную дату либо за период электронной справки по ежедневным официальным (рыночным) курсам национальной валюты по отношению к иностранным валютам.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Где принимают белорусские рубли 2000года?
Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Вместе с тем отмечаем, что Национальным Банком Республики Беларусь выведены из обращения банкноты белорусских рублей образца 2000 года, соответственно, утратили статус законного платежного средства. В этой связи, согласно пункту 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила), в том числе неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства. В соответствии с пунктом 61 Правил покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками (банки второго уровня), имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами. Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.
В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты, уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.
Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо). Таким образом, для замены банкноты белорусских рублей образца 2000 года, Вам необходимо обратиться в банки второго уровня, имеющие корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранным банком по осуществлению инкассовых операций с соответствующей иностранной валютой. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
товарищество № 1, является резидентом РК, и поставляет товариществу №2, тоже резиденту, импортный товар. При покупке импортного товара у завода изготовителя и доставки на территорию РК используется иностранная валюта. Вопрос - можно ли резидентам РК, при поставке импортного товара на территорию РК, привязывать цену договора к иностранной валюте, для предупреждения риска курсовой разницы иностранной и национальной валют?
Согласно пунктам 1, 2 статьи 380 Гражданского кодекса Республики Казахстан (далее – ГК РК), граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключать договор предусмотрена настоящим Кодексом, законодательными актами или добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законодательством. В свою очередь, согласно пункту 1 статьи 282 ГК РК, денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан. Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов по обязательствам на территории Республики Казахстан допускается в случаях и на условиях, определенных законодательными актами Республики Казахстан или в установленном ими порядке. При этом в соответствии с пунктом 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон) валютные операции между резидентами на территории Республики Казахстан запрещены, за исключением случаев проведения операций, указанных в пункте 1 данной статьи Закона. Вместе с тем, пунктом 3 статьи 282 ГК РК установлено, что в долгосрочных обязательствах может быть предусмотрена индексация платежа, то есть в том числе привязка цены договора к иностранной валюте, на условиях, оговоренных сторонами, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Белоруссияның рублін қай жерден ауыстырсам болады Шымкент қаласында
«Валюталық реттеу және валюталық бақылау туралы» Қазақстан Республикасы Заңының 10-бабының 4-тармағына сәйкес Қазақстан Республикасында жеке тұлғалардың қолма-қол шетел валютасын басқа қолма-қол шетел валютасына немесе қолма-қол ұлттық валютаға сатып алуы және (немесе) сатуы тек қана айырбастау пункттері арқылы жүргізіледі, сондай-ақ уәкілетті ұйымдардың айырбастау пункттері (банктік емес айырбастау пункттері) арқылы жүргізіледі. Тиісінше, қолма-қол шетел валютасын (атап айтқанда Беларусь рублін) айырбастау мәселесі бойынша Сізге Шымкент қаласында орналасқан Екінші деңгейдегі банктердің айырбастау пункттеріне немесе банктік емес айырбастау пункттеріне жүгіну қажет. Банк айырбастау пункттері бойынша ақпаратты екінші деңгейдегі банктердің ресми интернет-ресурстарынан алуға болады. Банктік емес айырбастау пункттерінің мекенжайларын ҰБК-ның ресми интернет-ресурсынан мына мекенжай бойынша таба аласыз: www.nationalbank.kz <ҚРҰБ туралы> <Азаматтар мен бизнеске> <Қаржы институттары туралы ақпарат> <Рұқсаттар және хабарламалар тізілімі> <Рұқсаттар> <Уәкілетті ұйымдарға берілетін қолма-қол шетел валютасымен айырбастау операцияларын жүзеге асыруға арналған лицензиясы>бөлімінде.
Сонымен қатар, бұл хат Ұлттық Банктің ресми жауабы болып табылмайтынын және тек түсіндірме сипатында екенін хабарлаймыз. Ұлттық Банктің ресми жауабын алу қажет болған жағдайда Қазақстан Республикасының Әкімшілік рәсімдік-процестік кодексіне сәйкес жазбаша өтінішпен жүгіну қажет.
Здравствуйте! Подскажите пжл можем ли мы делать перевод в иностранной валюте (долл США) нерезиденту, который открыл счет в Казахстанском банке. То есть нерезидент Юр лицо имеет валютные счета в Казахстанском банке можем ли мы делать ему перевод в валюте на счет банке РК (не в тенге, а в долларах) С уважением и благодарностью бухгалтерия ТОО "Decode Group".
В соответствии с пунктом 2 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются в национальной и (или) иностранной валюте.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день! В БВУ имеется депозит на физ. лицо, также в этом же банке имеется расчетный счет юр.лица. Сфера деятельности юр.лица - купля-продажа. При недостаточности средств на расчетном счете, деньги пополняются с депозита (для проведения закупа и т.д.). После чего в обратном порядке деньги возвращаются на депозит. В случае нехватки денег, средства вносятся наличными на депозит или на расчетный счет. После операций, денежные средства также снимаются наличными. В настоящее время у банка возникли вопросы относительно происхождения наличных средств для пополнения депозита и расчетного счета, а также при снятии денег, спрашивают куда я их девал. БВУ ссылается на законодательство и внутренние правила. Насколько данные требования и действия БВУ законны и обоснованы? Могу ли я отказать БВУ в предоставлении документов о происхождении средств?
Пунктом 7 статьи 46 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» предусмотрены основания для отказа в исполнении указания банком, в том числе случаи, предусмотренные Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ). В свою очередь, согласно пункту 2 статьи 11 Закона о ПОДФТ банки, как субъекты финансового мониторинга разрабатывают правила внутреннего контроля и несут ответственность за соблюдение таких правил. Система внутреннего контроля (комплаенс) банков может устанавливать дополнительные условия проведения транзакций, прямо не регламентированных действующим законодательством, но необходимых к отражению во внутренних документах и/или договорах с клиентами. Таким образом, отказ в исполнении указания клиента либо проведение дополнительного изучения цели совершения транзакции и источника происхождения средств может быть осуществлено банком в соответствии с условиями, выработанными в рамках политики управления комплаенс-риском (путем анализа характера, цели и суммы операции). Также отмечаем, что в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» и Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка определяет порядок формирования банками систем управления рисками и внутреннего контроля и устанавливает требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для банков, а также осуществляет контроль за соблюдением банками указанного порядка и требований.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Прошу Вас принять меры в отношении банка FREEDOM bank. на мои счет были отправлены денежные средства из РФ от 5 разных покупателей. более 30 дней назад. Деньги зависли на транзитном счете. о том что было поступление я узнал от клиентов когда начали спрашивать свои товары. когда обратился в банк мне сказали что информация по транзитному счету засекреченная и я не имею доступа. мне нужно указать точную сумму от кого и кому. после того как я указал эту информацию мне сказали что деньги на транзитном счете но не будут зачислять потому что коды ТНВЭД санкционные и нужно сделать возврат. на мое обращаение на взврат целый месяц морочили голову и игнорировали заявления на возврат денег. в настоящий момент банк не зачисляет на счет и не возвращает отправителям. Прошу Вас проверить факты мошенничества у этого банка! бин 230940023682
В соответствии с подпунктом 3) статьи 1 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее - Закон) Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций. Согласно подпункту 4) пункта 3 статьи 3 Закона, задачей государственного регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций. Таким образом, в случае нарушения Ваших прав, как потребителя финансовых услуг, Вам необходимо обратиться в Агентство с приложением подтверждающих документов.
Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
