Вопросы 404 вопросов
Здравствуйте! Есть три вида погашения кредита, это: аннуитетные (фиксированные), дифференцированные и равными долями. Подскажите пожалуйста, какие условия имеют право банки по закону давать для физ лиц под дифференцированные и равными долями? Равными долями - это 50% основного долга и 50% процент? Дифференцированные - тут какие условия? Прошу разъяснить. Спасибо!
Начиная с 2020 года функции по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций осуществляются вновь созданным Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство).
В этой связи для получения разъяснения по вопросам регулирования финансового рынка, в том числе при наличии фактов нарушения прав и интересов потребителей финансовых услуг Вам необходимо обратиться в Агентство.
Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
При этом, считаем возможным выразить следующее мнение.
Согласно пункту 2 статьи 34 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках), предусмотрен порядок заключения договора банковского займа, в том числе требования к содержанию, оформлению, обязательным условиям договора банковского займа, формы графика погашения займа и памятки для заемщика - физического лица, утверждается нормативным правовым актом уполномоченного органа (Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 23 декабря 2019 года № 248 Об утверждении Правил заключения договора банковского займа, в том числе требований к содержанию, оформлению, обязательным условиям договора банковского займа, форм графика погашения займа и памятки для заемщика - физического лица, далее - Постановления № 248), в лице Агентства с учетом требований, установленных гражданским законодательством Республики Казахстан.
В соответствии с пунктом 7 статьи 2 Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития финансового рынка, микрофинансовой деятельности и налогооблажения» с 1 января 2020 года Агентство в рамках его компетенции является правопреемником Национального Банка по принятым Национальным Банком нормативным правовым актам, в том числе по Постановлению № 248.
Согласно пункту 2 статьи 39 Закона о банках, в договорах банковского займа, заключаемых с физическими лицами, в том числе договорах ипотечных займов, банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, устанавливается фиксированная либо плавающая ставка вознаграждения и указывается метод погашения займа по выбору заемщика из предложенных банком на дату заключения договора банковского займа.
До заключения договора банковского займа в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа, банк, организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, обязаны предоставить физическому лицу для выбора метода погашения займа проекты графиков погашения займа, рассчитанных различными методами. В обязательном порядке заемщику должны быть представлены проекты графиков погашения займа, рассчитанных в соответствии с методиками расчета регулярных платежей по займам, выдаваемым банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, физическим лицам и временными базами для расчета вознаграждения по таким займам, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа, с периодичностью, установленной в договоре банковского займа, следующими методами погашения:
- методом дифференцированных платежей, при котором погашение задолженности по банковскому займу осуществляется уменьшающимися платежами, включающими равные суммы платежей по основному долгу и начисленное за период на остаток основного долга вознаграждение;
- методом аннуитетных платежей, при котором погашение задолженности по банковскому займу осуществляется равными платежами на протяжении всего срока банковского займа, включающими увеличивающиеся платежи по основному долгу и уменьшающиеся платежи по вознаграждению, начисленному за период на остаток основного долга. Размеры первого и последнего платежей могут отличаться от других.
Банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, вправе предложить заемщику дополнительные методы погашения займа, рассчитанные в соответствии с их внутренними правилами.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Согласно статье 11 Закона Республики Казахстан «О языках в Республике Казахстан» и статье 89 Административного процедурно-процессуального кодекса Республики Казахстан, ответ на запрос подготовлен на языке обращения.
Здравствуйте. ТОО (Резидент РК) покупает оборудование в Австрии и продает без ввоза на территорию РК на прямую из Австрии в Грузию. Так как товар не ввозится на территорию Республики Казахстан, то импорта не возникает. Как регулируется такая ситуация по валютному контролю, какие тонкости есть?
В соответствии с подпунктом 6) пункта 1 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон о валютном регулировании) под импортом понимается передача нерезидентом Республики Казахстан резиденту Республики Казахстан товаров, передача частично нерезидентом Республики Казахстан резиденту Республики Казахстан исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности, выполнение работ, оказание услуг, передача имущества в аренду нерезидентом Республики Казахстан резиденту Республики Казахстан.
Таким образом, для целей валютного законодательства Республики Казахстан импортом является, помимо прочего, передача нерезидентом Республики Казахстан резиденту Республики Казахстан товаров независимо от перемещения их через границу Республики Казахстан.
В свою очередь, согласно статье 9 Закона о валютном регулировании на резидентов по валютным договорам по экспорту или импорту товаров, работ и услуг, в том числе условиями которых не предусмотрено перемещение товаров через границу Республики Казахстан, возлагается обязанность по выполнению требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты, которая заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:
1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;
2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.
Согласно пункту 5 статьи 9 Закона о валютном регулировании орган государственных доходов совместно с Национальным Банком Республики Казахстан и агентами валютного контроля осуществляет мониторинг движения денег и иного исполнения обязательств в рамках отдельных валютных договоров по экспорту или импорту в целях контроля выполнения требования репатриации резидентами.
Для целей данного мониторинга уполномоченный банк, обслуживающий валютный договор по экспорту или импорту, присваивает ему учетный номер, который в последующем указывается при представлении отчетов по валютному договору по экспорту или импорту органам валютного контроля.
В соответствии с пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра – Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила ЭИВК), валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации с присвоением ему учетного номера, если сумма такого договора превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки в эквиваленте.
Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации.
Согласно пункту 11 Правил ЭИВК учетная регистрация валютного договора по экспорту или импорту осуществляется:
1) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера – если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в уполномоченном банке (его филиале);
2) в уполномоченном банке (его филиале), который обслуживает банковский счет экспортера или импортера – если платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счетов, открытых как в уполномоченном банке (его филиале), так и в иностранном банке;
3) в территориальном филиале Национального Банка по месту постоянного проживания или нахождения экспортера или импортера – если все платежи и (или) переводы денег осуществляются с использованием счета экспортера или импортера в иностранном банке, указанного в подпункте 1) пункта 3 статьи 9 Закона о валютном регулировании.
Учитывая изложенное, по вопросам выполнения требования репатриации валюты и учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту следует руководствоваться нормами Закона о валютном регулировании и Правил ЭИВК.
Обращаем внимание, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка Республики Казахстан и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Республики Казахстан Вам необходимо обратиться с письменным обращением в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день! Казахстанская компания (мы) разработала приложение-маркетплейс для покупки-продажи текстов, сценариев. Авторы-продавцы размещают свои сценарии (в защищенном от плагиата виде), покупатели выбирают и оплачивают товар. Сделка совершается через нашу платформу, мы берем % от сделки. Поскольку приложение рассчитано на международную аудиторию (нерезиденты РК), то в приложении необходимо выставлять цены и совершать сделки в долларах США. Не нарушает ли наша компания в этом случае Законодательство РК?
Согласно представленной Вами информации не представляется возможным провести корректную оценку планируемой деятельности. В связи с этим, просим представить следующую информацию:
- являются ли авторы-продавцы индивидуальными предпринимателями, которые заключили договор с казахстанской компанией (владельцем мобильного приложения-маркетплейс)?
- каким образом будут осуществляться расчеты с авторами-продавцами, кто несет ответственность перед ними по получению ими денег?
- где аккумулируются (концентрируются) деньги третьих лиц (авторов-продавцов)?
- описание детальной схемы движения денежных и информационных потоков при проведении транзакций.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Мен нородный банктен кредит алғанмын, жұмыстан декреттік демалысқа шықтым 2024 жылдың сәуір айында босанатын. Маған нородный банктегі кредитімді бала күтіміне байланысты бір жарым жылға тоқтата тұруым керек. Алайда банкке барсам тоқтата тұрған жағдайда төлеуі керек қалған жылыма + тағы 1,5 жыл қосып төлейсің деп отыр. Соны тоқтата тұрғаннан соң тек қана қалған жылымды ғана төлеуді қарастырып берсеңіздер екен.
В соответствии с пунктом 4 Указа Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка (далее – Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан c 1 января 2020 года в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями.
Кроме того, в соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) уполномоченный орган, в лице Агентства, осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, в том числе в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Учитывая вышеизложенное, при нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, в случае неисполнения и не предоставления обратной связи со стороны банка второго уровня, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка иносит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Мен нородный банктен 2022 жылы кредит алғанмын, бүгінгі таңда декреттік демалыстамын, 2024 жылы сәуір айында босанып 1,5 жыл бала күтіміне отыруыма байланысты кредитімді 1.5 жыл тоқтата тұруы қажет еді, банкке барсам , кредитім төленуі қажет жылыма тоқтата тұруға байланысты тағы +1.5 жыл қосып береді екен. Мен кредитім аяқталуына аз уақытым қалды дегенде тағы қосылады екен. Соны қосылмайтын етіп, тоқтата тұруға болатын етіп қарастырсаңызлар екен. Мен бала күтіміне болуыма байланысты төлей алмаймын ғой. Тағы 1.5 жыл қосып беру деген система дұрыс емес, осыны қарастырып берсеңіздер екен
В соответствии с пунктом 4 Указа Президента Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 203 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан» Агентство Республики Казахстан по регулированию и развития финансового рынка (далее – Агентство) определено правопреемником прав и обязательств Национального Банка Республики Казахстан c 1 января 2020 года в соответствии с передаваемыми функциями и полномочиями.
Кроме того, в соответствии с пунктом 1 и подпунктом 4) пункта 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан «О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций» (далее – Закон) уполномоченный орган, в лице Агентства, осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций, в том числе в соответствии с Законом и иными законами Республики Казахстан и вправе проводить проверки финансовых организаций и их аффилированных лиц, с целью выявления и предупреждения нарушений прав потребителей финансовых услуг.
Учитывая вышеизложенное, при нарушении прав потребителей финансовых услуг, в случае нарушения со стороны финансовых организаций финансового законодательства, в случае неисполнения и не предоставления обратной связи со стороны банка второго уровня, потребитель вправе обратиться в Агентство, обеспечивающее надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг (Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка иносит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Здравствуйте. Просроченной кредит в Каспий банке по жизненным обстоятельствам. Задержка оплаты от заказчика. Не прячусь, беру трубку, объясняю менеджерам ситуацию. Но хамство менеджеров, грубость, наглое отношение уже невозможно терпеть. С 9 утра начинают звонить, обзванивать всех, кого я уже и не знаю. Всем ражглашают сумму моего долга. Сегодня довели меня до истерики. Никакой этики или чувства такта. В конце концом могут подать в суд на меня. Но они планомерно психологически унижают человека и доводят до суицидальрого состояния. Прошу разобраться!
Начиная с 2020 года функции по вопросам регулирования, контроля и надзора финансового рынка и финансовых организаций осуществляются вновь созданным Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство).
В этой связи, для получения необходимого разъяснения, Вам необходимо обратиться в Агентство в установленном порядке.
Также, при обращении в Агентство рекомендуем также приложить необходимые документы.
Общественная приемная Агентства: г.Алматы, мкр. Коктем-3, д.21, 2 подъезд, телефон для справок 8 (727) 2 788-104, часы работы общественной приемной ежедневно с 10:00 до 17:00 (перерыв с 13:00 до 14:30).
Сайт https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/1001?lang=ru.
Либо можете обратиться через Единую платформу приема и обработки обращений граждан «E-otinish» https://eotinish.gov.kz/.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, могу ли я оформить в Вашем банке карту Visa или Master Card в евро и возможно ли это сделать удаленно, находясь в России, без посещения офиса Вашего банка. Спасибо!
Рассмотрев Ваше электронное сообщение касательно открытия платежной карточки Visa или Mastercard в евро, сообщаем, что Национальный Банк Казахстана является центральным банком страны и не оказывает услуги физическим лицам.
Дополнительно отмечаем, что согласно действующему законодательству Республики Казахстан банковский счет открывается при заключении между клиентом и банком договора банковского обслуживания на основании заявления клиента по форме, установленной банком, представленного в банк на бумажном носителе или в электронном виде.
Для открытия банковского счета в казахстанском банке согласно подпункту 1) пункта 26 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 207 физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан представляет в банк документ, удостоверяющий личность (заграничный паспорт, удостоверение лица без гражданства, удостоверение беженца и др.).
При этом относительно возможности удаленного открытия банковского счета/выпуска платежной карточки следует обратиться непосредственно в желаемый/выбранный банк, поскольку внутренние правила банков могут различаться и устанавливать дополнительные требования к оказанию ими банковских услуг.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
здравствуйте могу ли я обменять железные тенге на бумажные купюры
Вы можете обменять циркуляционные монеты на банкноты национальной валюты в любом отделении Банка второго уровня (далее – БВУ) и АО «Казпочта», либо в филиалах Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк).
При этом, БВУ и АО «Казпочта» вправе устанавливать комиссию за оказание данной услуги согласно внутренним нормативным документам. Обмен и размен банкнот и монет в филиалах Национального Банка осуществляется бесплатно, исходя из наличия того или иного номинала.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом НБРК и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа НБРК Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан.
Добрый день, есть ли ограничения по срокам присвоения учетного номера валютным контрактам, в какой период с момента подписания контракта, он должен быть зарегистрирован в банке?
Согласно части второй пункта 1 статьи 14 Закона Республики Казахстан от 2 июля 2018 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон), на валютные договоры по движению капитала, участниками которых являются резиденты (за исключением уполномоченных банков и филиалов (представительств) иностранных организаций), распространяются требования учетной регистрации.
При этом, в соответствии с подпунктом 2) пункта 2 статьи 1 Закона, к операциям движения капитала относятся операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, осуществляемые между резидентами Республики Казахстан и нерезидентами Республики Казахстан, предусматривающие:
- финансовые займы;
- участие в капитале;
- операции с ценными бумагами, долями участия и производными финансовыми инструментами;
- приобретение права собственности на недвижимость, за исключением движимых вещей, приравненных либо отнесенных законами Республики Казахстан к недвижимости;
- приобретение полностью исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности;
- передачу денег и иного имущества во исполнение обязательств участника совместной деятельности, а также в доверительное управление, траст;
- передачу денег и финансовых инструментов профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим валютные операции по поручениям клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам;
-безвозмездную передачу денег и иных валютных ценностей.
В соответствии с пунктом 2 статьи 14 Закона, резидент (за исключением уполномоченного банка и филиала (представительства) иностранной организации), являющийся участником валютного договора по движению капитала, обращается в Национальный Банк Республики Казахстан за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон.
Если исполнению резидентом обязательств по валютному договору по движению капитала предшествует передача имущества (поступление денег) от нерезидента в пользу резидента, то обращение за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала осуществляется до передачи имущества (поступления денег) в распоряжение резидента и (или) зачисления поступивших денег на банковские счета резидента в уполномоченных банках.
Если в результате внесения изменений и (или) дополнений валютный договор по движению капитала стал соответствовать критериям и условиям для учетной регистрации, то присвоение учетного номера валютному договору по движению капитала осуществляется до начала исполнения сторонами обязательств по валютному договору по движению капитала с внесенными изменениями и (или) дополнениями (до передачи имущества (поступления денег) в распоряжение резидента, если после внесения изменений и (или) дополнений в валютный договор по движению капитала исполнение обязательства начато нерезидентом).
Отмечаем, что порядок получения резидентами учетных номеров для валютных договоров по движению капитала, сроки представления документов, условия и критерии, в том числе пороговое значение суммы валютного договора по движению капитала, при наличии которых такие договоры подлежат учетной регистрации, а также исключения из процедуры учетной регистрации определяются Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 10.04.2019 г. №64.
При необходимости учетной регистрации валютного договора по движению капитала, заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов нужно направить в территориальный филиал Национального Банка, расположенный по месту его постоянного проживания (для физического лица) либо нахождения (для юридического лица) на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»).
Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str.
Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy).
Поскольку Вами не уточнен вид валютного контракта, сообщаем информацию в части учетной регистрации валютных договоров по экспорту или импорту.
Так, согласно пункту 12 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных Совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года №78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года №1054 экспортер или импортер обращается за получением учетного номера до начала исполнения обязательств по валютному договору по экспорту или импорту любой из его сторон.
Если первым исполнение обязательств по валютному договору по экспорту или импорту начинает его участник-нерезидент, и такое исполнение связано с поступлением денег, с передачей товаров, выполнением работ, оказанием услуг, передачей частично исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности, передачей имущества в аренду в пользу резидента-экспортера или импортера, то такой резидент обращается за учетной регистрацией до поступления денег, получения товаров, выполнения работ, оказания услуг, получения частично исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности, получения имущества в аренду в свое распоряжение.
Если участник-нерезидент первым начинает исполнение на территории иностранного государства обязательств по валютному договору по импорту работ (услуг), одной из сторон которого является юридическое лицо-резидент, имеющее сертификат эксплуатанта гражданских воздушных судов, то резидент обращается за учетной регистрацией валютного договора в течение 90 календарных дней после исполнения обязательств нерезидентом, но не позднее даты начала исполнения обязательств резидентом.
Экспортер или импортер, принявший право требования к нерезиденту либо принявший долг перед нерезидентом в результате уступки требования или перевода долга, обращается за учетной регистрацией не позднее 30 календарных дней после дня принятия такого права требования или долга, но до начала исполнения обязательств по уступленному требованию (переведенному долгу) любой из его сторон.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным Кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
Должен ли банк 2 уровня запрашивать справку или документы о происхождении денежных средств при оплате за недвижимость у иностранца ? Свыше какой суммы обязательен?
Действующим законодательством Республики Казахстан в области платежей и платежных систем не предусмотрены требования по представлению справок или иных документов при проведении оплаты за товары и услуги в тенге, в том числе за недвижимость, независимо от суммы.
При этом, согласно подпункту 8) пункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ) операция с деньгами и (или) иным имуществом подлежит финансовому мониторингу если сумма операции равна или превышает 50 000 000 тенге либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 000 000 тенге или превышающей ее, а по своему характеру данная операция относится к сделке с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое имущество.
В соответствии с подпунктом 7) статьи 1 Закона о ПОДФТ финансовый мониторинг - совокупность мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений и информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, осуществляемых уполномоченным органом и субъектом финансового мониторинга в соответствии с настоящим Законом.
Дополнительно сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер.
При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан, Кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года №350-VI.
