17 июля 2020 года вступит в силу Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам ипотечных займов в иностранной валюте, совершенствования регулирования субъектов рынка платежных услуг, всеобщего декларирования и восстановления экономического роста».

Закон был разработан в рамках исполнения поручений Главы государства К.К.Токаева, обозначенных в Послании народу Казахстана «Конструктивный общественный диалог – основа стабильности и процветания Казахстана».

Документ включает нормы, направленные на совершенствование регулирования деятельности небанковских финансовых организаций для снижения рисков отмывания денег, вывода капитала из страны и противодействия теневой экономике.

Закон закрепляет полномочия Национального Банка в части совершенствования регулирования деятельности платежных организаций, платежных систем и предотвращения использования сервисов небанковских платежных организаций для незаконных операций. В частности:

• вводится запрет на переводы между неидентифицированными пользователями электронных кошельков;
• устанавливаются различные лимиты на операции с электронными деньгами;
• устанавливаются обязанности для операторов платежных систем с целью противодействия незаконным операциям;
• предоставляется возможность индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам использовать электронные кошельки для обслуживания своих платежных операций.

Закон также закрепляет полномочия Национального Банка по регулированию предельных размеров снятия наличных денег с банковских счетов субъектами предпринимательства и порядка снятия наличных денег сверх установленных предельных размеров. Данные меры будут способствовать снижению размеров теневой экономики и повышению прозрачности операций, проводимых субъектами бизнеса.