Валютные операции 9 вопросов

Категория: Валютные операции

Где в Казахстане можно обменять иностранную валюту (доллар США, евро, российские рубли, белорусские рубли, турецкие лиры, китайский юань, фунты стерлингов, канадский доллар и др)?

Ответ

Операции по покупке и продаже наличной иностранной валюты физическими лицами в РК производятся исключительно банками и небанковскими обменными пунктами. Информация по адресам действующих небанковских обменных пунктов доступна на официальном сайте Национального Банка в разделе «Потребителям услуг – Информация по финансовым организациям – Реестр разрешений и уведомлений – Разрешения – Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям».

Категория: Валютные операции

Где можно осуществить обмен валют в Республике Казахстан?

Ответ

Согласно пункту 2 статьи 17 Закона Республики Казахстан от 13 июня 2005 года «О валютном регулировании и валютном контроле» продажа и покупка иностранной валюты в Республике Казахстан производятся резидентами и нерезидентами исключительно у уполномоченных банков, имеющих право на организацию обменных операций с иностранной валютой, через обменные пункты таких уполномоченных банков, а также обменные пункты уполномоченных организаций в порядке, установленном Национальным Банком Республики Казахстан.

Согласно пункту 2 статьи 17 Закона Республики Казахстан от 13 июня 2005 года «О валютном регулировании и валютном контроле» продажа и покупка иностранной валюты в Республике Казахстан производятся резидентами и нерезидентами исключительно у уполномоченных банков, имеющих право на организацию обменных операций с иностранной валютой, через обменные пункты таких уполномоченных банков, а также обменные пункты уполномоченных организаций в порядке, установленном Национальным Банком Республики Казахстан.

Тем самым, поскольку Национальный Банк Республики Казахстан не работает с физическими лицами, не продает им и не покупает у них иностранную валюту, Вы можете  осуществить обмен валют в одном из обменных пунктов уполномоченного банка или уполномоченных организаций.

При этом отмечаем, что валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает требования к перечню иностранной валюты, с которой юридическому лицу, имеющему право на организацию обменных операций, надлежит работать. Виды валют, с которыми работают казахстанские обменные пункты, определяются соотношением спроса и предложения. Как правило, это валюты стран, с банками которых у казахстанских банков есть корреспондентские отношения. В случае небанковских юридических лиц этот перечень может быть расширен за счет региональных особенностей, когда локальный оборот валют в отдельных регионах позволяет получать доход от проведения обменных операций с "экзотическими" валютами (пример: приграничные районы, крупные таможенные переходы и т.п.).

Соответственно, для получения информации о возможности покупки/продажи валют рекомендуем Вам обратиться непосредственно в обменные пункты банков или уполномоченных организаций Вашего региона.

Категория: Валютные операции

Каков порядок ввоза в Казахстан или вывоза из Казахстана наличных денежных средств?

Ответ

5 июля 2010 года в г. Астана главами государств-участников Таможенного союза был подписан Договор о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза, подписанный главами государств-участников Таможенного союза (далее – Договор), ратифицированный 17 января 2011 года Законом Республики Казахстан «О ратификации Договора о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза» за №389. Договор устанавливает единый порядок для ввоза или вывоза физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через границы государств-участников Таможенного союза в третьи страны.

5 июля 2010 года в г. Астана главами государств-участников Таможенного союза был подписан Договор о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза, подписанный главами государств-участников Таможенного союза (далее – Договор), ратифицированный 17 января 2011 года Законом Республики Казахстан «О ратификации Договора о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза» за №389. Договор устанавливает единый порядок для ввоза или вывоза физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через границы государств-участников Таможенного союза в третьи страны.

В соответствии с нормами Договора были внесены изменения в статью 18 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», согласно которой  ввоз в Республику Казахстан и вывоз из Республики Казахстан наличной иностранной валюты, наличной национальной валюты, документарных ценных бумаг и платежных документов осуществляются резидентами и нерезидентами без ограничений при соблюдении требований таможенного законодательства Таможенного союза и (или) Республики Казахстан.

Физические лица вправе без таможенного декларирования ввозить в Республику Казахстан или вывозить из Республики Казахстан наличную иностранную и (или) наличную национальную валюту (за исключением монет из драгоценных металлов) и дорожные чеки в общей сумме, равной или не превышающей в эквиваленте десять тысяч долларов США.

Ввоз в Республику Казахстан или вывоз из Республики Казахстан физическим лицом наличной иностранной и (или) наличной национальной валюты (за исключением монет из драгоценных металлов) и дорожных чеков в общей сумме, превышающей в эквиваленте десять тысяч долларов США, подлежит обязательному таможенному декларированию таможенному органу Республики Казахстан, за исключением случаев ввоза или вывоза, осуществляемого с территории или на территорию, которая является составной частью таможенной территории Таможенного союза.

Таможенное декларирование осуществляется путем подачи таможенной декларации в письменной форме на всю сумму ввозимой или вывозимой наличной иностранной валюты, наличной национальной валюты и дорожных чеков с указанием сведений о происхождении и предназначении перемещаемых наличных денег и дорожных чеков.

Ввоз в Республику Казахстан или вывоз из Республики Казахстан физическим лицом документарных ценных бумаг на предъявителя, векселей, чеков (кроме дорожных чеков) подлежит обязательному таможенному декларированию таможенному органу Республики Казахстан, за исключением случаев ввоза или вывоза, осуществляемого с территории или на территорию, которая является составной частью таможенной территории Таможенного союза.

Ввоз в Республику Казахстан или вывоз из Республики Казахстан с территории или на территорию, которая не является составной частью таможенной территории Таможенного союза, аффинированного золота в слитках, а также монет из драгоценных металлов, являющихся законным платежным средством, осуществляется в соответствии с таможенным законодательством Таможенного союза и (или) Республики Казахстан.

Категория: Валютные операции

Необходимо ли получение лицензии, если осуществляется покупка недвижимости за рубежом физическими лицами - резидентами?

Ответ

С января 2007 года режим лицензирования валютных операций отменен. Платежи резидентов, связанные с приобретением права собственности на недвижимость, осуществляется в режиме уведомления. При этом уведомление физическим лицом Национального Банка РК не требуется. О проведении валютной операции уведомляет уполномоченный Банк.

Категория: Валютные операции

Подлежит ли лицензированию деятельность, связанная с использованием валютных ценностей?

Ответ

Национальный Банк выдает лицензии на осуществление деятельности по организации обменных операций с иностранной валютой юридическим лицам, исключительным видом деятельности которых является организация обменных операций с иностранной валютой.

Национальный Банк выдает лицензии на осуществление деятельности по организации обменных операций с иностранной валютой юридическим лицам, исключительным видом деятельности которых является организация обменных операций с иностранной валютой.

Это предусмотрено пунктом 1 статьи 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Закон).

Ранее в качестве деятельности, связанной с использованием валютных ценностей, лицензировалось также осуществление розничной торговли и оказание услуг за наличную иностранную валюту (магазин беспошлинной торговли duty free shop). Вместе с тем, с 2009 года в Закон внесены изменения, исключающие лицензирование такого вида деятельности.

Категория: Валютные операции

Порядок и процедура создания уполномоченной организации

Ответ

Требования к осуществлению деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой предусмотрены статьей 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» от 13.06.2005г. №57-III, в числе которых необходимость наличия лицензии на осуществление деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой и приложения (приложений) к ней на каждый обменный пункт, а также соответствие уполномоченных организаций квалификационным требованиям, а именно требования к составу учредителей, организационно-правовой форме, размеру и порядку формирования уставного капитала, к помещению, оборудованию, а также персоналу обменных пунктов и ограничения по созданию подразделений и участию в других юридических лицах.

Требования к осуществлению деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой предусмотрены статьей 6 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» от 13.06.2005г. №57-III, в числе которых необходимость наличия лицензии на осуществление деятельности по организации обменных операций с наличной иностранной валютой и приложения (приложений) к ней на каждый обменный пункт, а также соответствие уполномоченных организаций квалификационным требованиям, а именно требования к составу учредителей, организационно-правовой форме, размеру и порядку формирования уставного капитала, к помещению, оборудованию, а также персоналу обменных пунктов и ограничения по созданию подразделений и участию в других юридических лицах.

Согласно пункту 3 Правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июля 2014 года № 144 (далее - Правила) уполномоченная организация создается в форме товарищества с ограниченной ответственностью с исключительным видом деятельности - организация обменных операций с наличной иностранной валютой.

Согласно пункту 4 Правил учредителями уполномоченной организации являются физические и юридические лица - резиденты и нерезиденты Республики Казахстан, за исключением лиц, указанных в части второй настоящего пункта.

Учредителем (одним из учредителей) уполномоченной организации не может быть лицо, являвшееся учредителем (одним из учредителей) уполномоченной организации, лишенной лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой, до истечения трех лет с даты соответствующего решения филиала Национального Банка о лишении лицензии на организацию обменных операций наличной  с иностранной валютой.

Порядок создания уполномоченных организаций, а также процедуры лицензирования деятельности, в том числе перечень необходимых документов, предусмотрены Правилами, текст которых доступен на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz раздел «Нормативная правовая база»→ «Законы РК и НПА НБК» «Валютное регулирование и валютный контроль» → «Правила».

При необходимости получения более подробной информации Вы можете обратиться в территориальный филиал Национального Банка по месту нахождения создаваемой уполномоченной организации.

Информация о месте нахождения и контактные данные территориальных филиалов доступны на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по адресу: www.nationalbank.kz раздел «О Национальном Банке» → «Структура НБК» «Филиалы» → «Территориальные филиалы».

Категория: Валютные операции

Я гр. К хотел перечислить определенную денежную сумму своим родственникам за рубеж в иностранной валюте, есть ли какие-нибудь ограничения?

Ответ

В соответствии с подпунктом 9) статьи 13 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами запрещены, за исключением безвозмездных переводов денег или безвозмездной передачи валютных ценностей физическими лицами физическим лицам. Кроме того, в пункте 3 статьи 16 Закона определено, что физические лица - резиденты и нерезиденты в пределах установленной суммы вправе осуществлять без открытия счета в уполномоченных банках:

В соответствии с подпунктом 9) статьи 13 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле» валютные операции между резидентами запрещены, за исключением безвозмездных переводов денег или безвозмездной передачи валютных ценностей физическими лицами физическим лицам. Кроме того, в пункте 3 статьи 16 Закона определено, что физические лица - резиденты и нерезиденты в пределах установленной суммы вправе осуществлять без открытия счета в уполномоченных банках:

  1. безвозмездные переводы денег на территории Республики Казахстан, из Республики Казахстан и в Республику Казахстан (налоговые, лицензионные платежи, штрафы, переводы сумм наследства, алиментов, грантов и другие);
  2. иные переводы денег из Республики Казахстан, не связанные с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности и в отношении которых в соответствии с настоящим Законом не определено требование получения учетного номера контракта, регистрации, уведомления.

При этом в соответствии с пунктом 7 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 28 апреля 2012 года № 154, при проведении платежей и (или) переводов денег по валютным операциям через уполномоченные банки резидент (нерезидент) представляет в уполномоченный банк следующие документы:

  1. документ, удостоверяющий личность (для физических лиц);
  2. документ, подтверждающий право постоянного проживания в Республике Казахстан (для физических лиц – иностранных граждан и лиц без гражданства), при наличии;
  3. справку или свидетельство о государственной (учетной) регистрации (перерегистрации) в Республике Казахстан (для юридических лиц резидентов, подлежащих государственной регистрации (перерегистрации) в соответствии с законодательством Республики Казахстан, и филиалов (представительств) нерезидентов, подлежащих учетной регистрации (перерегистрации) в соответствии с законодательством Республики Казахстан), в случае, если данный документ ранее не представлялся либо изменился;
  4. валютный договор (оригинал или его копия), за исключением случаев, предусмотренных пунктом 8 Правил. Если валютный договор связан с экспортом или импортом и требует получения учетного номера контракта, представляется оригинал валютного договора или его копия с отметкой о получении учетного номера контракта;
  5. регистрационное свидетельство, свидетельство об уведомлении, в предусмотренных Правилами случаях;
  6. документы, подтверждающие исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств (по сделкам, связанным с экспортом или импортом).

При отсутствии у физического лица возможности представления документов, требуемых в соответствии с подпунктом 6) пункта 7 Правил, а также подпунктом 5) пункта 7 Правил для физических лиц – нерезидентов, уполномоченный банк осуществляет платеж и (или) перевод денег (выдачу или зачисление денег) только при указании физическим лицом цели такого перевода и наличии в поручении (заявлении) на перевод денег (на получение денег) записи:

  1. разрешающей уполномоченному банку представление информации о данном платеже и (или) переводе денег в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию;
  2. подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан с осуществлением физическим лицом валютных операций, требующих получения регистрационного свидетельства, свидетельства об уведомлении, учетного номера контракта;
  3. подтверждающей, что данный платеж и (или) перевод денег не связан с предпринимательской деятельностью физического лица (при переводе денег без открытия банковского счета в уполномоченном банке).
Категория: Валютные операции

У меня есть потертые и надорванные банкноты иностранной валюты. Где и в каком порядке я могу осуществить обмен указанных банкнот?

Ответ

Правила организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка от 16 июля 2014 года № 144 (далее – Правила), определяют следующие виды банкнот: «годные к обращению», «негодные к обращению», и «неплатежные».

Правила организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка от 16 июля 2014 года № 144 (далее – Правила), определяют следующие виды банкнот: «годные к обращению», «негодные к обращению», и «неплатежные».

Согласно пункту 48 Правил годными к обращению банкнотами признаются денежные купюры, имеющие следующие повреждения:

  1. потертости и загрязнения;
  2. имеющие подклеенные оторванные углы или куски (площадью не более 1-2 квадратных сантиметров), если оторванные части, безусловно, принадлежат данной банкноте;
  3. имеющие заклеенные надрывы, если они не превышают одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
  4. имеющие мелкие масляные и другие пятна, надписи и отпечатки штампов (кроме штампов, свидетельствующих о погашении или о том, что банкнота является не подлинной или образцом), в случае если они не препятствуют определению подлинности банкнот и не перекрывают в значительной степени (более 50 процентов) одного из основных признаков годного к обращению законного платежного средства, указанных в настоящем пункте;
  5. имеющие проколы с диаметром отверстий не более 0,5 миллиметров.

Таким образом, при наличии указанных в пункте 48 Правил повреждений, купюры признаются годными к обращению.

Согласно пункту 2 статьи 17 Закона Республики Казахстан от 13.06.2005 года № 57-III «О валютном регулировании и валютном контроле», продажа и покупка иностранной валюты в Республике Казахстан производятся резидентами и нерезидентами исключительно у уполномоченных банков, имеющих право на организацию обменных операций с иностранной валютой, через обменные пункты таких уполномоченных банков, а также обменные пункты уполномоченных организаций (далее – уполномоченная организация) в порядке, установленном Национальным Банком Республики Казахстан.

Таким образом, если банкноты являются годными к обращению, для их обмена Вы можете обратиться в любой из обменных пунктов банков второго уровня или уполномоченных организаций.

В соответствии с пунктом 49 Правил, банкноты признаются негодными к обращению, если они не соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 48 Правил, и (или) имеющие следующие повреждения:

  1. разорванные на части и склеенные;
  2. изменившие первоначальную окраску или обесцвеченные;
  3. обожженные или прожженные;
  4. залитые полностью или в значительной степени (более 50 процентов одного из основных признаков годного к обращению законного платежного средства) краской, чернилами, маслом;
  5. подвергнутые воздействию химических реактивов, в том числе реактивов, приведших к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах;
  6. имеющие значительные повреждения умышленного характера (изменены основные рисунки, в частности портреты людей, удалена защитная нить, наличие значительных надписей, в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах);
  7. банкноты, имеющие явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
  8. изменившие геометрические размеры более чем на три миллиметра, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения.

Неплатежными признаются банкноты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.

Покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот осуществляется только банками второго уровня и Национальным оператором почты.

Операция по покупке и замене неплатежных или негодных к обращению банкнот является инкассовой операцией. Принятие на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется в порядке, определенном Национальным Банком. Банки второго уровня и Национальный оператор почты предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты банки второго уровня и Национальный оператор почты представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы.

Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот, устанавливается банками второго уровня и Национальным оператором почты самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо).

Исходя из вышеизложенного, в случае, если банкноты являются негодными к обращению или неплатежными, Вам следует, в соответствии с пунктом 49 Правил, обратиться для приема купюр на инкассо в банк второго уровня или АО «Казпочта».

Категория: Валютные операции

По вопросу обмена венесуэльских боливаров

Ответ

Согласно пункту 2 статьи 17 Закона Республики Казахстан от 13 июня 2005 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее Закон) продажа и покупка иностранной валюты в Республике Казахстан производятся резидентами и нерезидентами исключительно у уполномоченных банков, имеющих право на организацию обменных операций с иностранной валютой, через обменные пункты таких уполномоченных банков, а также обменные пункты уполномоченных организаций в порядке, установленном Национальным Банком Республики Казахстан.

Согласно пункту 2 статьи 17 Закона Республики Казахстан от 13 июня 2005 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее Закон) продажа и покупка иностранной валюты в Республике Казахстан производятся резидентами и нерезидентами исключительно у уполномоченных банков, имеющих право на организацию обменных операций с иностранной валютой, через обменные пункты таких уполномоченных банков, а также обменные пункты уполномоченных организаций в порядке, установленном Национальным Банком Республики Казахстан.

При этом отмечаем, что валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает требования к перечню иностранной валюты, с которой надлежит работать юридическому лицу, имеющему право на организацию обменных операций. Виды валют, с которыми работают казахстанские обменные пункты, определяются соотношением спроса и предложения. Как правило, это валюты стран, с банками которых у казахстанских банков есть корреспондентские отношения. В случае небанковских юридических лиц этот перечень может быть расширен за счет региональных особенностей, когда локальный оборот валют в отдельных регионах позволяет получать доход от проведения обменных операций с "экзотическими" валютами (пример: приграничные районы, крупные таможенные переходы и т.п.).

В отношении венесуэльского боливара необходимо принять во внимание следующее. Несмотря на объявление Правительства Венесуэлы в феврале 2015 года о создании свободного рынка обмена валюты, и формировании курса на основе спроса и предложения, в стране сохраняется множественность курсов при проведении валютных торгов, а также «черный» рынок обмена валют. В этой ситуации резко возрастают риски проведения спекулятивных и мошеннических операций по обмену венесуэльского боливара.

С учетом фактически ограниченной конвертируемости венесуэльского боливара и незначительного оборота международных операций с этой страной, у казахстанских банков отсутствуют корреспондентские отношения  с венесуэльскими банками.

Дополнительно отмечаем, что Национальный Банк Республики Казахстан не работает с физическими лицами, не продает им и не покупает у них иностранную валюту, а также не располагает информацией об обменных пунктах, осуществляющих покупку и продажу венесуэльских боливаров.

Наверх