1477

Контакт-центр

Рабочие дни, с 09:00 до 18:30

Вопросы 393 вопросов

Возможно ли открытие банковских счетов в банках Казахстана гражданином России, действующим по доверенности от имени гражданина России, а также от имени гражданина США? Если да, есть какие-то требования к доверенности? И возможен ли валютный перевод с такого счета в банке Казахстана на другой счет владельца счета в банке США?

Вопрос: Ольга Мыльникова

Банки Казахстана самостоятельны в принятии решения по оказанию своим клиентам банковских услуг. При оказании банковских услуг, в том числе по открытию счетов банки руководствуются требованиями законодательства Республики Казахстан, а также внутренним регламентом, определяющим политику и общие подходы оказания банковских услуг. Соответственно возможность открытия счетов по доверенности от клиентов - иностранных граждан рассматривается банками согласно требованиям действующего законодательства и с учетом процедур внутреннего контроля по управлению комплаенс-риском. В этой связи, для уточнения запрашиваемой информации рекомендуем Вам обратиться в тот банк, в котором планируется открыть банковский счет. В свою очередь, следует отметить, что действующее законодательство РК не ограничивает права банков на открытие банковских счетов для иностранных граждан. Правила открытия банковских счетов утвержденные постановлением Правления Национального Банка РК от 31 августа 2016 года № 207, при открытии физическим лицом-представителем текущего счета на имя определенного третьего лица в пункте 29 требуют представления в банк в том числе нотариально удостоверенной доверенности на право открытия текущего счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на текущем счете, а также допускают в таком случае представление нотариально удостоверенной копии документа, удостоверяющего личность клиента, на имя которого открывается счет. Также отмечаем, что валютные операции между нерезидентами на территории Республики Казахстан осуществляются без ограничений в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день! У нас были заключены договора поставки, отдельно с партнёрами из рос.федерации, отдельно с поставщиками из Европы. На сегодняшний день нам пришел отказ о поставке товаров из Европы партнёрам из России из- за санкций. В итоге мы нашли партнёра из Турции , который готов принять товар из Европы. Тем самым мы хотим заменить нашего покупателя на партнёра из Турции. Каким образом осуществить возврат аванса, полученного из России? Так как сумма большая, то предполагалось, что возвращает ее будет партнёр из Турции. Возможно ли в соглашении о замене сторон указать , что уплаченные ранее авансы засчитываются в счёт исполнения контракта теперь уже с турецким партнёром? без физического возврата в Россию? не будет ли это нарушением валютного законодательства?

Вопрос: Ирина Андреева
Категория: Валютные операции

Из содержания Вашего запроса следует, что резидентом Республики Казахстан заключены договоры купли-продажи с контрагентами из Российской Федерации и Европы (покупка товара у контрагента в Европе и его реализация другому контрагенту из Российской Федерации). Ввиду санкционных ограничений покупатель из Российской Федерации заменен на покупателя из Турции, при этом ранее полученный аванс не будет возвращен покупателю из Российской Федерации, а будет зачтен в счет оплаты за товар новым покупателем из Турции. В связи с чем, возникает вопрос о законности данной операции с точки зрения валютного законодательства Республики Казахстан. В свою очередь, сообщаем, что вопрос заключения сделок и выбора контрагентов носит гражданско-правовой характер, при этом, валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает каких-либо ограничений к заключению таких сделок и выбору стороны, с которой планируется заключить сделку. Вместе с тем, согласно пункту 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30.03.2019 года № 42 (далее – Правила № 42) валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 долларов США в эквиваленте. Если в валютном договоре по экспорту или импорту на дату его заключения не указана сумма договора, то такой договор рассматривается как договор, подлежащий учетной регистрации. При этом в соответствии с пунктом 1 статьи 9 Закона репатриация национальной и (или) иностранной валюты по экспорту или импорту заключается в зачислении на банковские счета в уполномоченных банках:

1) выручки в национальной и (или) иностранной валюте от экспорта;

2) национальной и (или) иностранной валюты, переведенной резидентом в пользу нерезидента для осуществления расчетов по импорту, в случаях неисполнения или неполного исполнения обязательств нерезидентом.

Резидент (за исключением филиала (представительства) иностранной организации) согласно пункту 2 статьи 9 Закона Республики Казахстан от 02.07.2018 года «О валютном регулировании и валютном контроле» обязан обеспечить репатриацию национальной и (или) иностранной валюты в сроки, предусмотренные валютным договором по экспорту или импорту.

Срок, в который резидентом (за исключением филиала (представительства) иностранной организации) выполняется требование репатриации, определяется исходя из условий исполнения обязательств сторонами валютного договора по экспорту или импорту в порядке, определенном правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан. Таким образом, вне зависимости от того, кто является второй стороной сделки и каким образом будет производится зачет суммы ранее полученного аванса по поставке товара при смене покупателей, резидент Республики Казахстан обязан обеспечить репатриацию национальной и (или) иностранной валюты в сроки, предусмотренные валютным договором по экспорту. Дополнительно сообщаем, что необычные операции, предположительно направленные на обход установленных ограничений, в том числе экономических санкций, могут быть признаны подозрительными в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этой связи, уполномоченные банки могут приостановить такие операции либо отказать в их проведении, исходя из рисков вовлечения банка в проведении подозрительных операции в соответствии с Правилами внутреннего контроля банков.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Как и где обменять иностранную валюту имеющие незначительные дефекты.

Вопрос: Ерлан Сыйазбек
Категория: Валютные операции

Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Согласно пункту 59 Правил № 49 утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49, годными к обращению законными платежными средствами признаются банкноты иностранной валюты, имеющие следующие повреждения:

1) потертости и загрязнения в незначительной степени, позволяющие определить изображение банкноты иностранной валюты;

2) имеющие подклеенные оторванные углы или куски (площадью не более 1 (одного) квадратного сантиметра), если оторванные части, безусловно, принадлежат одной и той же банкноте иностранной валюты;

3) имеющие не более 3 (трех) надрывов (в том числе заклеенных), не превышающих 1 (одного) сантиметра по ширине, 4 (четырех) сантиметров по длине, диагонали банкноты иностранной валюты;

4) имеющие мелкие масляные и другие пятна, надписи и отпечатки штампов (не более 2 (двух) штампов, надписей, кроме штампов, свидетельствующих о погашении банкноты иностранной валюты или о том, что банкнота иностранной валюты является не подлинной или образцом), если они не препятствуют определению подлинности банкнот иностранной валюты и не перекрывают более 50 (пятидесяти) процентов признаков, указанных в пункте 58 Правил;

5) имеющие не более 2 (двух) проколов с диаметром отверстий не более 1 (одного) миллиметра.

Таким образом, если Ваша банкнота соответствует пункту 59 Правил, Вы вправе обменять данные банкноты в обменных пунктах банков второго уровня или в обменных пунктах уполномоченных организаций. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе НБК по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О Национальном Банке> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>. Вместе с тем, при необоснованном отказе кассира обменного пункта в осуществлении обменных операций с наличной иностранной валютой, Вы вправе обратиться с жалобой в территориальный филиал Национального Банка по месту Вашего нахождения с приложением подтверждающих документов для принятия мер, предусмотренных действующим законодательством РК.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день. К нам поступил оригинал договора, ранее зарегистрированный в банке свыше 10 000 дол.США. При регистрации была указана дата подписания договора 09.01.2023, т.к. оригинал ждали с РФ, но договор вступил в силу 20.12.2022. Оригинал пришёл с датой 20.12.2023. Теперь дата получается не верной. Как поменять дату контракта в банке.

Вопрос: Анастасия Алексеевна Литау
Категория: Валютные операции

Вами приводится информация о регистрации договора в банке, что позволяет отнести данный договор к валютному договору по экспорту или импорту. В соответствии с Правилами осуществления экспортно-импортного валютного контроля, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 42, если сумма валютного договора по экспорту или импорту превышает 50 000 долларов США в эквиваленте либо отсутствует его сумма, то такой договор подлежит учетной регистрации для целей репатриации валюты. Экспортер или импортер для учетной регистрации представляет валютный договор по экспорту или импорту в уполномоченный банк, обслуживающий его банковский счет, до начала исполнения обязательств сторонами. Следует отметить, что отношения экспортера или импортера с нерезидентом (его контрагент) носят гражданско-правовой характер, в связи с чем, экспортер или импортер внесенные сторонами валютного договора по экспорту или импорту изменения в такой договор, который находится на валютном контроле в уполномоченном банке, должен представлять в банк учетной регистрации. В этой связи, по Вашей ситуации предлагаем рассмотреть обращение в банк, в котором находится валютный договор по экспорту или импорту на валютном контроле.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте! АО резидент РК (далее - "Налогоплательщик"), приобрел товар у АО нерезидента из стран ЕАЭС (импорт). При заполнении заявления о ввозе товаров и уплате косвенных налогов, Налогоплательщик опираясь на счет-фактуру поставщика, указал неверный номер договора, который касается поставки других ТМЗ. В свою очередь вся сумма Налога на добавленную стоимость при импорте товаров с ЕАЭС была исчислена и уплачена в соответствии с Налоговым кодексом Республики Казахстан, а также получены уведомление подтверждающие уплату косвенных налогов. Позже банк второго уровня, направил нарушение валютного контролю, так как номер договора с УНК и номер договора в заявлении не совпадали. Со своей стороны, Налогоплательщик предоставил разъяснение ошибки в сопроводительном письме в банк, с уточнением что вся сумма НДС была задекларирована и уплачена. Прошу подсказать, можно ли считать такое разъяснение, как исполнением нарушения по валютному контролю?

Вопрос: Айгуль Акылбаева

Исходя из Вашего сообщения, следует, что при заполнении ЗВТ был указан неверный номер договора, в результате несоответствия сведений о договоре, отраженных в ЗВТ, и сведений, указанных в валютном договоре по импорту, банком учетной регистрации сформирована лицевая карточка банковского контроля.  Импортером представлено письменное пояснение о допущении ошибки при заполнении ЗВТ. В свою очередь, сообщаем, что в соответствии с пунктом 43 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30.03.2019 года № 42№ (далее – Правила №42), уполномоченный банк, являющийся банком учетной регистрации, направляет в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) лицевую карточку банковского контроля по форме согласно приложению 13 к Правилам № 42 в срок до последнего числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом, если на последний день отчетного месяца (месяца истечения срока репатриации) сумма неисполненных нерезидентом обязательств перед экспортером или импортером по валютному договору по экспорту или импорту с учетным номером превысила 50 000 долларов США в эквиваленте. При этом согласно пункту 23 Правил № 42 территориальный филиал Национального Банка в случае получения от уполномоченного банка информации в соответствии с пунктами 32 и 43 Правил № 42 направляет экспортеру или импортеру запрос в произвольной форме о представлении:

1) информации о причинах необеспечения выполнения требования репатриации;

2) документов, подтверждающих наступление обстоятельств, влияющих на сроки и условия исполнения обязательств нерезидентом по валютному договору по экспорту или импорту;

3) документов, подтверждающих исполнение обязательств нерезидентом по валютному договору по экспорту или импорту.

Вместе с тем, сообщаем, что документами валютного контроля согласно пункту 3 Правил № 42 являются информация и (или) документы, поступающие на бумажном носителе или электронным способом при осуществлении контроля выполнения требования репатриации, в том числе акты выполненных работ, акты оказанных услуг, счета-фактуры, инвойсы за фактически переданные товары, выполненные работы, оказанные услуги, декларации на товары, ЗВТ, уведомления о подтверждении факта уплаты косвенных налогов (освобождения либо иного порядка уплаты), выписка о движении денег по счету, открытому в иностранном банке, акты сверок в соответствии с условиями валютного договора по экспорту или импорту. Кроме того, согласно пункту 2 статьи 458 Кодекса Республики Казахстан «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» от 25.12.2017 года №120-VI ЗРК, отзыв ЗВТ производится налогоплательщиком самостоятельно в случае внесения изменения и дополнения в сведения, ранее указанные в ЗВТ, не влияющих на размер налоговой базы для исчисления сумм косвенных налогов. При этом согласно положениям пункта 39 Правил № 42 орган государственных доходов извещает Национальный Банк об изменениях и (или) дополнениях в информации об изменениях в ЗВТ, информация по которым ранее направлена органом государственных доходов, по форме согласно приложению 11 к Правилам № 42 - в течение 1 рабочего дня со дня поступления информации об изменениях в ЗВТ, информация по которым ранее направлена органом государственных доходов. Национальный Банк перенаправляет уполномоченному банку, являющемуся банком учетной регистрации, информацию об изменениях и (или) дополнениях по декларациям на товары, электронным счетам-фактурам, ЗВТ в течение 1 рабочего дня после ее получения от органа государственных доходов.

На основании вышеизложенного, сообщаем, что для устранения нарушения требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты по импорту, установленного банком учетной регистрации в ходе осуществления валютного контроля, требуется предоставление в орган государственных доходов информации об изменениях в ЗВТ в части отражения корректного номера договора по импорту товаров. После внесения изменений в ЗВТ соответствующая информация поступит в Национальный Банк (включая территориальный филиал) и банк учетной регистрации. В этой связи, письменное пояснение о допущении импортером ошибки при заполнении ЗВТ не является достаточным основанием для устранения нарушения.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте! Могу ли я заказать монеты по 50, 100, 200 тенге в отделении банка? В последнее время стало проблематично.

Вопрос: Руслан Панов

Для обмена и размена банкнот и монет на другие номиналы национальной валюты Вы можете обратиться в отделения банков второго уровня и АО «Казпочта» (далее – БВУ), а также в филиалы Национального Банка. При этом отмечаем, что БВУ вправе устанавливать комиссию за оказание данной услуги, согласно внутренним нормативным документам. Обмен и размен банкнот и монет национальной валюты в филиалах Национального Банка осуществляется бесплатно. Информацию об адресах и контактах филиалов Национального Банка можно найти на сайте Национального Банка, в разделе «О НБК» → «Структура НБК» → «Филиалы» → «Территориальные филиалы» (https://www.nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy). При необходимости ознакомления с полной информацией обо всех денежных знаках национальной валюты, соответствующая информация размещена на сайте Национального Банка, в разделе «Национальная валюта».

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте. Можно ли обменять доллары 1990 года выпуска?

Вопрос: Dinara Yerkesheva
Категория: Валютные операции

В рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан от 30.05.1995 года № 2155 «О Национальном Банке Республики Казахстан» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу. В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Исходя из этого, для обмена наличной иностранной валюты, в том числе обмена долларов США образца 1990 года на казахстанский тенге, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе НБК по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <О НБРК> <Гражданам и бизнесу> <Информация по финансовым организациям> <Реестр разрешений и уведомлений> <Разрешения> <Лицензия на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой, выдаваемая уполномоченным организациям>.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте, могу ли я обменять 50 белорусских рублей 2000 года? Или уже не принимают

Вопрос: Серикбосын Шаригат
Категория: Национальная валюта

Согласно пункту 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Вместе с тем отмечаем, что Национальным Банком Республики Беларусь выведены из обращения банкноты белорусских рублей образца 2000 года, соответственно, утратили статус законного платежного средства.

В этой связи, согласно пункту 60 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 (далее – Правила), в том числе неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства. В соответствии с пунктом 61 Правил покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками (банки второго уровня), имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами. Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки.

В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты, уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы. Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо).

Таким образом, для замены банкноты номиналом в 50 белорусских рублей образца 2000 года, Вам необходимо обратиться в банки второго уровня, имеющие корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранным банком по осуществлению инкассовых операций с соответствующей иностранной валютой. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Планирует ли Национальный банк РК запретить банкам второго уровня выдачу кредитов физическим лицам без подтверждения дохода в 2024 году?

Вопрос: Руслан Адилов
Категория: Денежно-кредитная политика

В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Законов Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» запрещается вмешательство в любой форме государственных органов и их должностных лиц в деятельность банков, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством Республики Казахстан. В соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13.09.2017г. №170 «Об установлении нормативных значений и методик расчетов пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, размера капитала банка и Правил расчета и лимитов открытой валютной позиции» в состав пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов размера капитала банка для обязательного соблюдения банками, помимо прочего входит коэффициент долговой нагрузки заемщика банка (далее – КДН). Порядок расчета КДН устанавливается Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее - Агентство). КДН заемщика рассчитывается как отношение суммы ежемесячного платежа по всем непогашенным займам заемщика, включая суммы просроченных платежей по всем непогашенным займам, и среднего ежемесячного платежа по новой задолженности заемщика. При этом, учитывая, что существующий порядок оценки платежеспособности заемщика и его дохода при расчете КДН, не ограничивается только официально подтвержденными доходами, Агентством совместно с Национальным Банком пересматривается перечень доходов, используемых при расчете КДН. Предлагается производить расчет КДН по всем заемщикам – физическим лицам при получении любого займа (включая беззалоговые, залоговые потребительские, ипотечные займы, автокредиты и прочие) на основании официально подтвержденных доходов.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте, мне как физическому лицу по арбитражному решению из за рубежа должны перевести валюту 26 020.34 долларов США. Какие есть ограничения и что необходимо?

Вопрос: Нурлан Рамазанов
Категория: Валютные операции

Валютное законодательство Республики Казахстан не устанавливает ограничений на осуществление трансграничных платежей и переводов денег. Резиденты вправе получать деньги из-за рубежа без ограничений, но в установленном валютным законодательством Республики Казахстан порядке. Так, согласно части первой пункта 10 Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 (далее – Правила № 40) при проведении платежа и (или) перевода денег по валютной операции резидент или нерезидент представляет в уполномоченный банк следующие документы:

1) документ, удостоверяющий личность, с ИИН в предусмотренных законами Республики Казахстан случаях (для физического лица), или данные, подтверждающие (идентифицирующие) личность, посредством сервиса цифровых документов.

2) документ, подтверждающий право постоянного проживания в Республике Казахстан (при наличии) (для физического лица - иностранца или лица без гражданства);

3) лицензия Национального Банка на проведение банковских и иных операций (при наличии);

4) копии документов, подтверждающих исполнение либо на основании которых необходимо исполнение обязательств по валютным договорам по экспорту или импорту;

5) валютный договор или его копию. Валютный договор или его копия, на который распространяется требование получения учетного номера, представляется с отметкой о присвоении учетного номера (для валютного договора, которому был присвоен учетный номер после введения в действие Правил);

6) регистрационное свидетельство или свидетельство об уведомлении - для подлежащих учетной регистрации валютных договоров по движению капитала или счетов в иностранных банках, по которым до введения в действие Правил было получено регистрационное свидетельство или свидетельство об уведомлении и не был присвоен учетный номер.

Согласно части второй пункта 10 Правил № 40, представление валютного договора не требуется в следующих случаях:

если перевод денег по валютной операции осуществляется между резидентами-физическими лицами или между нерезидентами-физическими лицами в пределах Республики Казахстан и является безвозмездным;

если платеж и (или) перевод денег по валютной операции осуществляется на сумму, не превышающую в эквиваленте десяти тысяч долларов США, и отправителем или бенефициаром платежа и (или) перевода денег является физическое лицо, филиал и (или) представительство иностранного юридического лица или нерезидент-юридическое лицо;

если платеж и (или) перевод денег по валютной операции осуществляется на сумму, не превышающую в эквиваленте десяти тысяч долларов США, и резидентом-юридическим лицом (отправителем и (или) бенефициаром платежа и (или) перевода денег) совершена или подтверждена запись о том, что такой платеж и (или) перевод денег не связан с исполнением валютного договора, по которому требуется присвоение учетного номера;

если платеж и (или) перевод денег по валютной операции осуществляется физическим лицом на собственный банковский счет (с собственного банковского счета) в иностранном банке.

При этом, отмечаем, что согласно подпункту 4) пункта 1 статьи 1 Закона РК «О валютном регулировании и валютном контроле» валютный договор – соглашения, учредительные документы, включая изменения и (или) дополнения к ним, а также иные документы, на основании и (или) во исполнение которых осуществляются валютные операции. Из указанного, следует, что валютным договором может быть любой документ или совокупность документов, на основании которого проводится валютная операция (например, полагаем, что в рассматриваемой ситуации в качестве валютного договора может служить арбитражное решение и т.д.). Вместе с тем, для представления исчерпывающего ответа по запросу необходимо изучение конкретных договоров и иных подтверждающих документов. Таким образом, информируем, что указанные разъяснения носят   общий характер относительно норм валютного законодательства РК без учета   условий конкретных валютных договоров и иных документов, имеющих отношение к рассматриваемой ситуации.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Наверх