1477

Байланыс орталығы

Жұмыс күндері, сағат 09:00-ден 18:30-ға дейін

Сұрақтар 387 сұрақ

Добрый день! Вопрос частного порядка - будет ли производится прием в обменных пунктах евро номинал 500 с 01.01.2024 года

Сұрақ: Людмила ПРУСОВА
Санат: Ұлттық Банк

Согласно информации размещенной на официальном сайте Европейского Центрального Банка (https://www.ecb.europa.eu/press/pr/date/2016/html/pr160504.en.html) (далее - ЕЦБ), ЕЦБ принял решение прекратить выпуск в обращение банкнот номиналом 500 евро. Вместе с тем, банкнота номиналом 500 евро остается законным платёжным средством. В соотвествии с пунктом 4 статьи 10 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», покупка и (или) продажа наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту физическими лицами в Республике Казахстан производятся исключительно через обменные пункты банков второго уровня, а также обменные пункты уполномоченных организаций (небанковские обменные пункты). Исходя из этого, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, в том числе банкнот номиналом 500 евро, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе НБК по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>.

Наряду с этим, отмечаем, что в соответствии с пунктом 61 Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка РК от 04.04.2019г №49 (далее – Правила №49), покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками (обменными пунктами банков второго уровня), имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами. В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы. Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо).

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте, я хотел узнать, что если в день совершать обмен волюты с теньге в доллар и доллар в теньге 5-6 раз в день не превышая 10.000 долларов лимита. Есть ли какие то законы, запрещающие такие действия?

Сұрақ: Чингчс Шаяхметов

Порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в РК регулируется валютным законодательством РК. Так, в соответствии с Законом РК «О валютном регулировании и валютном контроле», порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту определяется Правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, утвержденные постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49. При этом, Правилами №49 ограничительных норм в зависимости от количества и суммы проведенных в день обменных операций с наличной иностранной валютой, не установлено.

Вместе с тем, согласно пункта 53 Правил №49 отказ физическим лицам в проведении таких операций осуществляется в следующих случаях: (1) отсутствия в обменном пункте наличной иностранной и наличной национальной валюты в сумме, необходимой для проведения обменной операции; (2) непредставления документа, удостоверяющего личность клиента; (3) не соответствия требованиям статьи 13 Закона Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191- IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Здравствуйте! Наша компания (резидент РК) заключила контракт с компанией, находящейся в зоне боевых действий (Запорожская область, г. Бердянск). Согласно заключенного контракта, наша компания оплатила денежные средства (валюта платежа - доллары США) контрагенту (нерезиденту), а компания нерезидент должна была осуществить поставку продукции в Р. Казахстан. В момент заключения контракта компания функционировала и могла его исполнить, однако, в период исполнения, в месте нахождения завода, принадлежащего компании, начались боевые действия. В настоящий момент, банк, в котором у нашей организации открыт счет совершения валютной операции, требует предоставить информацию о причинах неисполнения требований репатриации, в противном случае, банк будет вынужден сообщить в Национальный Банк Республики Казахстан о факте нарушения валютного законодательства. В этой связи вопрос, является ли в данном случае причина неисполнения требований репатриации уважительной? Является ли это нарушением ?

Сұрақ: Данил Долин

Невыполнение резидентами требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты, установленного статьей 9 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле» влечет административную ответственность по статье 251 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях (далее – КоАП), а также уголовную ответственность по части 2 статьи 235-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан в случае вывоза, пересылки или перевода из Республики Казахстан валютных ценностей в крупном размере в счет оплаты работ, услуг, товаров и по иным возмездным договорам при отсутствии намерений сторон исполнить соответствующие обязательства о выполнении работ, оказании услуг, поставке товаров и иные встречные оплате обязательства, в том числе путем использования подложных документов, совершения сделок и (или) действий для вида (без намерения создать реальные правовые последствия). По поводу административной ответственности важно отметить, что рассмотрение дел по статье 251 КоАП отнесено к подведомственности судов. Согласно статье 829-11 КоАП суд при рассмотрении дела обязан выяснить, было ли совершено административное правонарушение, виновно ли данное лицо в его совершении, подлежит ли оно административной ответственности, имеются ли обстоятельства, смягчающие и отягчающие ответственность, причинен ли имущественный ущерб, обстоятельства, предусмотренные статьями 741 и 742 КоАП, правильно ли составлены протокол об административном правонарушении и другие протоколы, предусмотренные КоАП, правильно ли оформлены иные материалы дела, имеются ли обстоятельства, исключающие производство по делу, обстоятельства, позволяющие не привлекать лицо к административной ответственности, а также выяснить другие обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. В этой связи, суд при рассмотрении дела об административном правонарушении по статье 251 КоАП и вынесении решения выясняет все обстоятельства, связанные с невыполнением требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты.

При этом, обращаем внимание, что валютное законодательство Республики Казахстан допускает возможность изменения срока репатриации при наступлении определенных обстоятельств, предусмотренных пунктом 65 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила). Так, срок репатриации валюты может быть изменен при возникновении обстоятельств непреодолимой силы, влияющих на изменение сроков и (или) условий исполнения обязательств сторонами по валютному договору по экспорту или импорту, к которой согласно гражданскому законодательству Республики Казахстан также относятся военные действия. При возникновении обстоятельств непреодолимой силы срок репатриации продлевается на срок не более 3 (трех) лет. В этой связи, по рассматриваемому случаю обращаем внимание на указанные нормы Правил.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

ИП имеет договор с иностранным заказчиком на оказание услуг, с почасовой ставкой в долларах США и с ежемесячными выплатами. При этом ежемесечно выставляемые счета не привышают 10000$. Требуется ли по такому договору получение учётного номера?

Сұрақ: Юрий Андреев
Санат: Валюталық операциялар

По вопросу учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту следует руководствоваться пунктом 10 Правил осуществления экспортно-импортного валютного контроля в Республике Казахстан, утвержденных совместным постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 29 сентября 2023 года № 78 и приказом Заместителя Премьер-Министра - Министра финансов Республики Казахстан от 4 октября 2023 года № 1054 (далее – Правила). В частности, согласно указанной норме валютный договор по экспорту или импорту подлежит учетной регистрации, если сумма такого договора превышает 50 000 (пятьдесят тысяч) долларов Соединенных Штатов Америки в эквиваленте либо если на дату его заключения не указана сумма договора. Следует отметить, что в электронном сообщении информация о валютном договоре по экспорту или импорту, предусмотренная пунктом 10 Правил, не содержится, что исключает возможность представления однозначного ответа. В связи с этим, по возникающим вопросам по учетной регистрации валютного договора по экспорту или импорту следует руководствоваться нормами Правил.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Все ли субъекты предпринимательства (организации) сдают финансовую отчетность в органы статистики? или только какие то определенные (может организации публичного интереса или которые занимаются определенной деятельностью)? В законе пишут обобщенно "организации". Я бы хотела узнать, какие именно организации. Согласно ст.19 Закона РК "О бухгалтерском учете и финансовой отчетности", ОРГАНИЗАЦИИ представляют финансовую отчетность: 2) уполномоченному органу в области государственной статистики по месту государственной регистрации.

Сұрақ: Аяжан Муратова
Санат: Статистика

Закон РК «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» регулирует систему бухгалтерского учета и финансовой отчетности в Республике Казахстан, устанавливает принципы, основные качественные характеристики и правила ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности. Уполномоченным органом, осуществляющим регулирование деятельности в сфере бухгалтерского учета и финансовой отчетности является Министерство финансов Республики Казахстан. В этой связи, разъяснение по поставленным вопросам касательно сдачи финансовой отчетности организациями в уполномоченный орган в области государственной статистики, в том числе с учетом содержания требования норм статьи 19 Закона «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности», может быть предоставлено Министерством финансов Республики Казахстан. Дополнительно сообщаем, что в соответствии с пунктом 7 статьи 19 Закона РК «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности», по решению Правительства Республики Казахстан создается депозитарий для организаций публичного интереса, которые обязаны сдавать в него финансовую отчетность в порядке, определенном уполномоченным органом. Данный порядок определен в Правилах сдачи финансовой отчетности организациями публичного интереса в депозитарий, утвержденных приказом Министра финансов Республики Казахстан от 28 января 2022 года № 94. В соответствии с подпунктом 65) статьи 15 Закона РК «О Национальном Банке Республики Казахстан», Национальный Банк Республики Казахстан утверждает правила представления финансовой отчетности финансовыми организациями, и представления отчетности по данным бухгалтерского учета филиалами банков – нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций – нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров – нерезидентов Республики Казахстан, которыми определяются порядок ее представления, включая формы, перечень, периодичность и сроки ее представления, по согласованию с уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций. При этом, порядок сдачи финансовой отчетности финансовыми организациями в Национальный Банк регулируется постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 28 января 2016 года № 41 «Об утверждении Правил представления финансовой отчетности финансовыми организациями».

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Можно ли обменять только 5 долларов?

Сұрақ: Мадина Аман
Санат: Валюталық операциялар

В соответствии с пунктом 2 статьи 11 Закона Республики Казахстан «О валютном регулировании и валютном контроле», порядок покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты в обменных пунктах, установления курсов покупки и (или) продажи наличной иностранной валюты за другую наличную иностранную или наличную национальную валюту определяется правилами осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан. В связи с этим, согласно пункту 55 Правил №49 утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года «Об утверждении Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан», пополнение кассы обменного пункта уполномоченной организации наличной национальной и (или) иностранной валютой осуществляется за счет операций с физическими лицами, на основании договора с уполномоченным банком на покупку безналичной иностранной валюты либо на основании заключенного уполномоченным банком с уполномоченной организацией в соответствии с подпунктом 11) пункта 1 статьи 7 Закона о валютном регулировании договором на покупку наличной иностранной валюты. Вместе с тем, валютным законодательством Республики Казахстан не предусмотрены требования по обеспечению касс банковских и небанковских обменных пунктов (далее – обменные пункты) различными номиналами банкнот и монет иностранных государств. Учитывая изложенное, обменные пункты самостоятельно принимают решение по проведению операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валютой, в том числе по покупке иностранных банкнот различных номиналов с учетом соотношения спроса и предложения на валютном рынке. Соответственно, по вопросу обмена наличной иностранной валюты, в том числе долларов США, Вам необходимо обратиться в обменные пункты банков второго уровня или небанковские обменные пункты по месту Вашего пребывания. Информацию по банковским обменным пунктам можно получить на официальных интернет ресурсах банков второго уровня. Адреса небанковских обменных пунктов Вы можете найти на официальном интернет-ресурсе НБК по адресу: www.nationalbank.kz в разделе <потребителям услуг> <информация по финансовым организациям> <реестр разрешений и уведомлений>.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Можно ли в филиалах Нацбанка обменять на тенге швейцарские франки старого образца? Те, что вышли из обращения в 2021 году

Сұрақ: Гульнар Кусаинова
Санат: Валюталық операциялар

В соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан», Национальный Банк является эмитентом банкнот и монет национальной   валюты   Республики Казахстан и организует наличное денежное обращение на территории Республики   Казахстан. В этой связи, территориальные филиалы Национального Банка осуществляют обмен и размен банкнот и монет исключительно национальной валюты – тенге. Вместе с тем, в рамках выполнения установленных Законом Республики Казахстан от 30.05.1995 года №2155 «О Национальном Банке Республики Казахстан» полномочий, Национальный Банк Республики Казахстан устанавливает официальный курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте без обязательства Национального Банка Республики Казахстан покупать или продавать указанные валюты по установленному курсу. В соответствии с абзацем 2 пункта 60 Правил утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года №49 «Об утверждении Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан», неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства. В соответствии с пунктом 61 Правил, покупка и замена неплатежных, а также негодных к обращению банкнот иностранной валюты осуществляется уполномоченными банками, имеющими корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранными банками по осуществлению инкассовых операций с соответствующими иностранными валютами. Не допускается продажа клиентам уполномоченными банками неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, приобретенных и принятых в порядке замены. Указанные банкноты высылаются на инкассо в банки-эмитенты (иностранные банки) или сдаются на инкассо через их обслуживающие банки. В случае принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты через свои обменные пункты уполномоченные банки предупреждают клиентов о размере комиссионного вознаграждения (включающего все расходы клиента) и возможности отказа банками-эмитентами (иностранными банками) в обмене указанных банкнот иностранной валюты, а также получают от клиента письменное согласие на условия инкассо. В случае отказа банка-эмитента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты уполномоченные банки представляют клиенту соответствующие подтверждающие документы. Комиссионное вознаграждение, взимаемое за замену, покупку, прием на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты, устанавливается уполномоченными банками самостоятельно, но не должно превышать 10 (десяти) процентов от номинальной стоимости банкнот иностранной валюты, предъявляемых к обмену (покупке, приему на инкассо). Таким образом, для замены банкноты Вам необходимо обратиться в банки второго уровня, имеющие корреспондентские отношения и (или) договорные отношения с иностранным банком по осуществлению инкассовых операций с соответствующей иностранной валютой.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Компания получила документы об открытии брокерского счета в Армении. Нас интересует, какой орган об этом нужно уведомить и по какой форме в Казахстане? Какой срок такого уведомления? Сможет ли сотрудники по аутсорсинговой бухгалтерии подать такие уведомления в рамках доверенностей?

Сұрақ: Анель Аркатовка
Санат: Ұлттық Банк

Согласно Закону Республики Казахстан от 02.07.2018 г. № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Закон) передача резидентом денег и финансовых инструментов профессиональному участнику рынка ценных бумаг-нерезиденту, осуществляющему валютные операции по поручениям клиентов, на счета для учета и хранения денег, принадлежащих клиентам, относится к операциям движения капитала, на которые распространяется процедура учетной регистрации (часть вторая пункта 1 статьи 14 Закона). Согласно части первой пункта 2 статьи 14 Закона резидент (за исключением уполномоченного банка и филиала (представительства) иностранной организации), являющийся участником валютного договора по движению капитала, обращается в Национальный Банк Республики Казахстан за присвоением учетного номера валютному договору по движению капитала до начала исполнения обязательств по такому валютному договору любой из его сторон. В соответствии с Правилами мониторинга валютных операций в Республике Казахстан утвержденных Постановлением Правления НБРК от 10 апреля 2019 года №64  (далее - Правила), ученой регистрации подлежат валютные договора по движению капитала на сумму свыше 500 000 долларов США в эквиваленте (пункт 9 Правил), а также если в валютном договоре по движению капитала на дату его подписания либо вступления в силу не указана сумма договора (пункт 10 Правил). Учетный номер валютному договору по движению капитала присваивается в течение 5 рабочих дней со дня представления резидентом в полном объеме документов и сведений, предусмотренных пунктом 13 Правил мониторинга валютных операций в Республике Казахстан  (далее - Правила). Для учетной регистрации валютного договора, заявление на присвоение учетного номера и копии необходимых документов направляются в территориальный филиал Национального Банка по месту постоянного проживания (для физических лиц) либо нахождения (для юридических лиц) на бумажном носителе, либо в электронном виде посредством Портала (https://nbportal.nationalbank.kz/) (необходимо выбрать права на функционал «Учетная регистрация валютных договоров»). Форму заявления на присвоение учетного номера валютному договору можно найти на официальном интернет-ресурсе Национального Банка по следующему адресу: https://nationalbank.kz/ru/page/monitoring-valyutnyh-operaciy_str

Резидент-участник валютного договора по движению капитала, которому присвоен учетный номер, представляет отчет в территориальный филиал Национального Банка по месту учетной регистрации валютного договора в соответствии с пунктами 24 и 25 Правил. Контактные данные сотрудников территориальных филиалов Национального Банка размещены на официальном интернет-ресурсе Национального Банка (https://nationalbank.kz/ru/page/territorialnye-filialy). Законодательством о валютном регулировании не предусмотрено ограничений по использованию доверенности в целях получения учетного номера для валютного договора по движению капитала.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день! Хотел уточнит вы даете лицензию для профессионального трейдера? имеется от вас лицензия на имя ООО Компания брокертрейдфорекс лицензия выдано физическому лицу Усмановой Гульнаре Санжаровне.

Сұрақ: Нодир Элов
Санат: Қаржы қызметтері

Национальный Банк не выдаёт лицензии для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и не занимается мониторингом списков компаний, имеющих лицензии на брокерскую и дилерскую деятельность, а также на управление инвестиционным портфелем на рынке ценных бумаг Республики Казахстан. Национальный Банк рекомендует обратиться в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка для получения полной информации по данному вопросу.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Добрый день! Хотела получить разъяснения по следующему вопросу. Дело в том, что я 04.12.2023г. со своего приложения Kaspi отправила ошибочно деньги на карту Fortebank в размере 100 000 тенге. Владельца карты не помню, в ноябре 2023г. переводила на эту же карту. Я также являюсь держателем карты ForteBank и хотела перевести деньги себе на карту и в спешке через историю переводов выбрала Forte. Теперь возникла проблема возврата денег, обращалась в Каспий банк, они официально ответили что отменить перевод не могут, Форте банк не предоставляет информацию по диспутным операциям по карте других банков. Обратиться в правоохранительные органы не могу, т.к. банки не предоставляют информацию по ФИО держателя карты, ссылаясь на банковскую тайну. На другой стороне, т.е. получатель денег, так же не знает от кого пришли деньги и даже если захочет их вернуть, не сможет найти владельца. В выписках по счету и квитанциях отсутствуют данные получателя, кроме последних 4-х цифр карты. Как мне быть?

Сұрақ: Гульнар Самиева
Санат: Ақша-кредит саясаты

В соответствии с пунктом 1 статьи 57 Закона Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах), возврат денег при переводе денег осуществляется в случаях:

1) установления факта несанкционированности платежа, осуществляемого путем перевода денег;

2) исполнения ошибочного указания;

3) поступления денег в пользу лица, не являющегося клиентом банка бенефициара на момент получения перевода денег, если по корреспондентскому счету банка бенефициара имеются неисполненные требования или ограничения распоряжения деньгами, препятствующие проведению расходных операций;

4) предусмотренных статьей 48-1 Закона Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».

Вместе с тем, согласно пункту 2 статьи 57 Закона о платежах отправленное инициатором указание является ошибочным, если оно содержит реквизиты, не соответствующие реквизитам указания, полученного от предыдущего отправителя, либо передано повторно. Согласно абзацу 2 пункта 1 статьи 749 Гражданского Кодекса Республики Казахстан банк не вправе определять и контролировать направления использования денег клиентом и устанавливать другие не предусмотренные законодательством ограничения его права распоряжаться деньгами по своему усмотрению, если иное не предусмотрено законодательством или договором банковского счета. В соответствии с пунктом 7 статьи 13 Закона о платежах поставщик платежных услуг оказывает платежную услугу только на основании и в соответствии с условиями указания клиента и запрещается изменение поставщиком платежных услуг условий и реквизитов указания клиента. Следовательно, банк выступает в роли исполнителя указаний клиента и не может менять данные указанные клиентом. Таким образом, если банк исполнил перевод в соответствии с Вашими указаниями и введенными Вами реквизитами, данная операция не может считаться «ошибочной» в рамках требований действующего законодательства Республики Казахстан. Дополнительно сообщаем, что согласно полученной информации от банков второго уровня на практике рекомендуется заявителю обратиться в обслуживающий банк (АО «Kaspi Bank») для направления им письма в адрес АО «ForteBank» о содействии в части проведения работы с получателем перевода. При этом, отмечаем, что банк бенефициара не гарантирует возврат денег, результат работы зависит от наличия согласия бенефициара. Вместе с тем, отмечаем, что в случае несогласия с действиями обслуживающего банка, Вы вправе обжаловать их, обратившись в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, являющееся органом, обеспечивающим надлежащий уровень защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг, в порядке, предусмотренном Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Также, сообщаем, что данное письмо не является официальным ответом Национального Банка и носит исключительно разъяснительный характер. При необходимости получения официального ответа Национального Банка Вам необходимо обратиться с письменным обращением в соответствии с Административным процедурно-процессуальным кодексом Республики Казахстан.

Жоғарыға